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黑丝 做爱 诺安平衡优选一年持有搀杂A,诺安平衡优选一年持有搀杂C: 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书(更新)2024年第3期
发布日期：2024-08-22 01:33    点击次数：118

黑丝 做爱 诺安平衡优选一年持有搀杂A，诺安平衡优选一年持有搀杂C: 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书(更新)2024年第3期

诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投   资基金招募说明书（更新）    基金经管东谈主：诺安基金经管有限公司   基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                      进攻指示   诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中 国证券监督经管委员会 2022 年 7 月 14 日证监许可[2022]1515 号文注册并召募， 本基金的基金合同于 2022 年 9 月 21 日稳健收效。   诺安基金经管有限公司（以下称“本基金经管东谈主”或“基金经管东谈主”）保证 本招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册。中国 证监会对基金召募注册的审查以要件皆备和内容合规为基础，以充分的信息流露 和投资者得当性为中枢，以加强投资者利益保护和提神系统性风险为主义。但中 国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、商场远景和收 益等作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。投资有风险，投 资东谈主认购（或申购）本基金时应发达阅读本招募说明书、基金合同、基金居品资 料纲领等信息流露文献，全面意志本基金的风险收益特征和居品性情，并充分考 虑自身的风险承受才能，感性判断商场，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中 出现的种种风险，包括：商场风险、信用风险、流动性风险、经管风险、上市公 司的筹划风险、本基金的独到风险、其他风险等。   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府补助 债券、政府补助机构债、次级债、可退换债券（含分离走动可转债）、可交换债 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产补助证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币商场 器用、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证监会相 关规定），在浅近商场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊商场条件下，如 证券商场的成交量发生急剧萎缩、基金发生大批赎回以过甚他未能猜想的特殊情 形下，可能导致基金资产变现穷困或变现对质券资产价钱酿成较大冲击，发生基 金份额净值波动幅度较大、无法进行浅近赎回业务、基金不可杀青既定的投资决 策等风险。   本基金为搀杂型基金，表面上其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 商场基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，会靠近港股通机制 下因投资环境、投资标的、商场轨制以及走动功令等各别带来的独到风险。本基 金投资港股通标的股票的具体风险请详见本招募说明书“第十七部分 风险揭示” 章节。   本基金投资内地与香港股票商场走动互联互通机制试点（以下简称“港股通 机制”）允许买卖的规定范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股 通标的股票”）的，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及 走动功令等各别带来的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场 实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能施展出比 A 股更为 剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港 股通机制下走动日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股 通不可浅近走动，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，弃取将部分基金 资产投资于港股通标的股票或弃取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资 产并非势必投资港股通标的股票。   本基金的投资范围包括股指期货与国债期货，股指期货与国债期货遴聘保证 金走动轨制，由于保证金走动具有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价钱的 眇小变动就可能会使投资者权益际遇较大损失。股指期货与国债期货遴聘逐日无 欠债结算轨制，如果莫得在规定的期间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可 能给投资带来要害损失。   本基金的投资范围包括资产补助证券，资产补助证券（ABS）是一种债券性 质的金融器用，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权 益。与股票和一般债券不同，资产补助证券不是对某仍是营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支 持的证券，所靠近的风险主要包括走动结构风险、各式原因导致的基础资产池现 金流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、商场走动不活跃导致的流动性风 险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大耗费的风险，以及与改进企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 机制以及走动机制等干系的风险。   本基金可根据投资策略需要，弃取将部分基金资产投资于存托凭证或弃取不 将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非势必投资存托凭证。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相应 轨范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的干系章节。侧 袋机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并眷注本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金对于每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为一年。锁定持有期 到期后不错办理赎回或退换转出业务。基金份额持有东谈主将靠近在锁定持有期到期 前不可赎回或退换转出基金份额的风险。   本基金在召募过程中（指本基金召募完成进行验资时）及成立运作后，单一 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或卓越 50%（运作过程 中因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。法律法例或监管机构另有规定 的，从其规定。   基金经管东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎费力的原则经管和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不就是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构，本 基金经管东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时， 所得或高于或低于投资东谈主先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应 寻求零丁及专科的财务主意。   基金的过往功绩并不代表其将来施展。基金经管东谈主经管的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩施展的保证。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金资产净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。   本招募说明书（更新）财务数据及净值施展已经托管东谈主复核。本基金于 2024 年 8 月 17 日变更基金经理，本基金经管东谈主根据《公开召募证券投资基金信息披 露经管办法》及《对于实施干系问题 的规定》，对本基金招募说明书中的基金经管东谈主章节干系信息进行更新，除本次 更新内容外，本招募说明书（更新）所载内容截止日历为 2024 年 8 月 7 日，有           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 关财务数据和净值施展截止日为 2024 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                              目 录         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                  第一部分     序言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作经管办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》                      （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息流露经管办法》                    （以下简称“《信息流露办法》”）、 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管规定》（以下简称“《流动性风 险规定》”）等其他干系法律法例以及《诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性论述或者要害遗 漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律遭殃。本基金是根据本招募说明书 所载明的良友苦求召募的。   本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有本基金份额的 行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚 他干系规定享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额持有东谈主的权利和 义务，应隆重查阅基金合同。             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                      第二部分     释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用鼎新和补充 一年持有期搀杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用鼎新和补 充 投资基金招募说明书》过甚更新 基金居品良友纲领》过甚更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议鼎新，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的鼎新 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其频频作念 出的鼎新             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息流露经管办法》及颁布机关对其频频作念 出的鼎新 施的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作念出的鼎新 机关对其频频作念出的鼎新 员会 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经干系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资经管办法》（包括其频频鼎新）及干系法律法例规定使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 金份额的发售、申购、赎回、退换、转托管、按时定额投资及提供基金走动账户 信息查询等行径             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 会规定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东谈主签订了基金销售作事 契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 限公司或接受诺安基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 经管的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面说明的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得卓越 3 个月 常走动日 绽开日 收效日（对认购份额而言）、该基金份额申购苦求说明日（对申购份额而言）或 该基金份额退换转入说明日（对退换转入份额而言）         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 额一年持有期肇端日一年后的年度对应日。年度对应日，指某一个特定日历在后 续年度中的对应日历，如该年无此对应日历，则顺延至下一日；如该日为非使命 日，则顺延至下一使命日。在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日），基 金份额持有东谈主不可赎回或退换转出该基金份额；基金份额的一年持有期到期日起 （含当日），基金份额持有东谈主可赎回或退换转出该基金份额；因不可抗力或基金 合同约定的其他情形致使基金经管东谈主无法在基金份额的一年持有期到期日按时 绽开办理该基金份额的赎回和退换转出业务的，该基金份额的一年持有期到期日 顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个工 作日 为一年。锁定持有期到期后不错办理赎回或退换转出业务 本基金参与投资港股通标的股票，如遇香港联合走动所法定节沐日或因其他原因 暂停营业的情形，基金经管东谈主有权暂停办理基金份额的申购、赎回过甚他业务， 具体以届时发布的公告为准） 括其频频鼎新），是表率基金经管东谈主所经管的绽开式证券投资基金登记方面的业 务功令，由基金经管东谈主和投资东谈主共同着力 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 规定的条件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的全部或部分基金份额 退换为基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行动           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入 苦求份额总额后的余额)卓越上一绽开日基金总份额的 10% 行入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 款项过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息流露办法》规定的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 所和深圳证券走动所设立的证券走动作事公司，向香港联合走动所进行申报，买 卖规定范围内的香港联合走动所上市的股票 件 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行按时入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开荒行股票、资产补助证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或 走动的债券等           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 额净值的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实配给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到公正对待 账户进行处置计帐，目的在于有用禁锢并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险经管器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特地账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要害不笃定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要害不笃定性的资产；（3）其他资产价值存在要害不确 定性的资产 式的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别成就代码，并分别 诡计和公告基金份额净值和基金份额累计净值 本类别基金资产上钩提销售作事费的，称为 A 类基金份额 本类别基金资产上钩提销售作事费的，称为 C 类基金份额 基金份额持有东谈主作事的用度               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                      第三部分       基金经管东谈主   一、基金经管东谈主概况   公司称号：诺安基金经管有限公司   住所：深圳市深南正途 4013 号兴业银行大厦 19—20 层   法定代表东谈主：李强   设立日历：2003 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号   组织形式：有限遭殃公司   注册老本：1.5 亿元东谈主民币   存续期限：不竭筹划   电话：0755－83026688   传真：0755－83026677   筹商东谈主：薛家萍   股权结构：  推动单元                           出资额(万元)   出资比例  中国对外经济贸易信赖有限公司                 6000      40％  深圳市捷隆投资有限公司                    6000      40％  大恒新纪元科技股份有限公司                  3000      20％           合     计               15000     100％   二、证券投资基金经管情况   收尾 2024 年 8 月 19 日，本基金经管东谈主共经管六十一只绽开式基金：诺安平 衡证券投资基金、诺安货币商场基金、诺安前锋搀杂型证券投资基金、诺安优化 收益债券型证券投资基金、诺安价值增长搀杂型证券投资基金、诺安生动配置混 合型证券投资基金、诺安成长搀杂型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基 金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选搀杂型证券投资基金、诺 安主题精选搀杂型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、诺安沪深 300 指 数增强型证券投资基金、诺安行业轮动搀杂型证券投资基金、诺安多策略搀杂型          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安全球收益不动产 证券投资基金、诺安新能源生动配置搀杂型证券投资基金、诺安创业板指数增强 型证券投资基金（LOF）、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型 发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安鸿鑫搀杂型证券 投资基金、诺安强健收益一年按时绽开债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年按时 绽开债券型证券投资基金、诺安上风行业生动配置搀杂型证券投资基金、诺安天 天宝货币商场基金、诺安答理宝货币商场基金、诺安聚鑫宝货币商场基金、诺安 稳健申报生动配置搀杂型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新 经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 指 数增强型证券投资基金、诺安改进驱动生动配置搀杂型证券投资基金、诺安先进 制造股票型证券投资基金、诺安利鑫生动配置搀杂型证券投资基金、诺安景鑫灵 活配置搀杂型证券投资基金、诺安益鑫生动配置搀杂型证券投资基金、诺安安鑫 生动配置搀杂型证券投资基金、诺安精选申报生动配置搀杂型证券投资基金、诺 安和鑫生动配置搀杂型证券投资基金、诺安积极申报生动配置搀杂型证券投资基 金、诺安优选申报生动配置搀杂型证券投资基金、诺安跳动申报生动配置搀杂型 证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安鼎新趋势生动配置搀杂 型证券投资基金、诺安瑞鑫按时绽开债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎按时 绽开债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享按时绽开债券型发起式证券投资基金、 诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利生动配置搀杂型证券投资基金、诺 安积极配置搀杂型证券投资基金、诺安优化配置搀杂型证券投资基金、诺安浙享 按时绽开债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值搀杂型证券投资基金、诺安 鼎利搀杂型证券投资基金、诺安恒鑫搀杂型证券投资基金、诺安新兴产业搀杂型 证券投资基金、诺安研究优选搀杂型证券投资基金、诺安平衡优选一年持有期混 合型证券投资基金等。   三、主要东谈主员情况   李强先生，董事长，博士。自 1995 年 7 月加入中化集团，曾先后在中国化 工相差口总公司承办室、企业发展部盘算科、政策盘算部，中国对外经济贸易 信赖投资公司，中国中化集团公司中化经管学院、办公厅，中国中化集团有限         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 公司金融职业部，中化老本有限公司等多个公司及部门任职。现任中化老本有 限公司董事长、党委文牍，中化老本投资经管有限遭殃公司董事长，中国对外 经济贸易信赖有限公司董事长，中宏东谈主寿保障有限公司副董事长，中国信赖业 协会会长，中国信赖业保障基金理事会理事长，诺安基金经管有限公司董事 长。  秦文杰先生，副董事长，博士研究生学历。历任中银国际亚洲有限公司高 级分析师、诺安国际资产经管有限公司总经理、诺安老本经管有限公司总裁。 现任诺安基金（香港）有限公司董事、总裁助理，北京紫轩恒远科技有限公司 实行董事、经理、财务负责东谈主，深圳鸿利昌电子科技有限公司实行董事、总经 理，深圳市大世林科技发展有限公司监事，深圳市银和梓轩投资有限公司监 事，诺安基金经管有限公司副董事长。  卫濛濛女士，董事，硕士。历任中国对外经济贸易信赖有限公经答理作事 中心职员、资产经管五部职员、居品经管部总经理助理（主理使命）、副总经 理（主理使命）、证券居品部总经理、证券信赖职业部总经理（期间曾兼任证 券信赖职业部概述部总经理）、金钱经管中心总经理（期间曾兼任金钱中心管 理部总经理）、总经理助理、副总经理、党委副文牍等职务。现任中国对外经 济贸易信赖有限公司党委文牍、总经理、董事，中启私募基金经管（海南）有 限公司董事长，远东宏信有限公司董事，中国银行间商场走动商协会银行间债 券商场自律刑事遭殃会议大众，中国信赖业协会行业发展研究专科委员会委员，中 国信赖业保障基金理事会理事，诺安基金经管有限公司董事。  王学明先生，董事，大专。历任宁波浙东集团、维科控股集团股份有限公 司资产财务部部长、宁波维科投资发展有限公司副总经理等。现任大恒新纪元 科技股份有限公司副董事长兼副总裁、中国大恒（集团）有限公司董事兼总经 理、北京大恒普信医疗时候有限公司董事长兼总经理、北京中科大洋科技发展 股份有限公司董事长兼总经理、北京大洋融云科技有限遭殃公司实行董事、北 京中科大洋信息时候有限公司实行董事、上海大陆期货有限公司董事，诺安基 金经管有限公司董事。  孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺 安企业经管有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总 监、上海钟表有限公司董事长。现任上海奕珊硕科技有限公司实行董事、总经           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 理，上海诺浦致诚文化创意有限公司实行董事、总经理，深圳市捷隆投资有限 公司实行董事、总经理，北京诺安企业经管有限公司总经理，北京诺安小额贷 款有限遭殃公司董事长，标旗世纪信息时候（北京）有限公司董事，诺安控股 集团有限公司董事，两山（青岛）私募基金经管有限公司监事，诺安基金经管 有限公司董事。   皆斌先生，董事，研究生学历。历任中国东谈主民银行总行经管干部学院团委 文牍、中国证券走动系统有限公司职员、对外贸易经济伙同部筹商财务司股份 制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投 资部副总经理、中国中化集团公司政策盘算部副总经理、中国对外经济贸易信 托有限公司副总经理等。现任诺安基金经管有限公司总经理。   汤小青先生，零丁董事，博士。历任中国科学院筹商局基建局副处长、国 家计委财政金融司副处长、处长，中国农业银行商场开荒部副主任，中国东谈主民 银行总行筹商资金司、信贷经管司助理巡查员，中国东谈主民银行河南省分行副行 长、国度外管局河南省分局副局长，中国东谈主民银行非银行司、伙同司副司长， 中国银监会伙同金融监管部副主任，中国银监会内蒙古银监局、山西银监局局 长，中国银监会监管一部、财务管帐部主任，招商银行党委委员、纪委文牍、 副行长。现任中融国际信赖有限公司零丁董事、厦门国际银行股份有限公司独 立董事、厦门农村交易银行股份有限公司零丁董事、长城华西银行股份有限公 司监事、诺安基金经管有限公司零丁董事。   史其禄先生，零丁董事，博士。历任中国工商银行个体业务部主任科员， 外事部概述处副处长，国际业务部外汇筹划处处长、外汇管帐处处长、外汇业 务经管处处长，中国工商银行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行 总经理，中国工商银行总行个东谈主金融业务部副总经理（总经理级），机构业务 部副总经理，机构金融业务部资深大众。现任诺安基金经管有限公司零丁董 事。   钱学宁先生，零丁董事，博士。历任联华国际信赖投资公司上海首席代表， 中国社科院陆家嘴研究基地副秘书长，中国社科院产业金融研究基地副主任，中 国社科院上市公司研究中心副主任。现任中国首席经济学家论坛学术秘书长，上 海北外滩国际金融学会常务理事，上海首席经济学家金融发展中心秘书长，浙江 大学金钱传承研究中心副主任、经济学院硕士研究生校外导师，诺安基金经管有            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 限公司零丁董事。   秦江卫先生，监事会主席，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全 面质地经管处干部。2004 年加入中国对外经济贸易信赖有限公司，历任中国对 外经济贸易信赖有限公司稽核法律部职员、稽核法律部总经理助理、稽核法律 部副总经理、风险法例部总经理（期间曾兼任公司第二总部副总经理）、副总 法律照应人兼风控合规总部总经理。现任中国对外经济贸易信赖有限公司总法律 照应人、首席风控官、纪委文牍、党委委员，诺安基金经管有限公司监事会主 席。   戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部走动主管、国泰君安 证券蔡屋围营业部研发部经理。于 2003 年入职诺安基金经管有限公司，现任公 司首席走动师（总助级）兼走动中心总经理。   俞任君先生，监事，本科。历任深圳资富(集团)有限公司行政办公室主任、 Simpower Worldwide Limited 外洋拓展部客户主管、金海港房地产经纪(深圳)有 限公司总裁助理。于 2006 年入职诺安基金经管有限公司，现任概述经管部副总 经理。   皆斌先生，研究生学历。历任中国东谈主民银行总行经管干部学院团委文牍、中 国证券走动系统有限公司职员、对外贸易经济伙同部筹商财务司股份制处主任科 员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、 中国中化集团公司政策盘算部副总经理、中国对外经济贸易信赖有限公司副总经 理等。2019 年加入诺安基金经管有限公司，现任公司总经理。   杨谷先生，硕士，CFA。曾任祯祥证券公司概述研究所研究员、西北证券公 司资产经管部研究员。2003 年加入诺安基金经管有限公司，历任投资部总监、权 益投资职业部总经理、公司副总经理，基金经理兼投资经理。   田冲先生，硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工程师、光大证券 信息时候部高等经理。2004 年加入诺安基金经管有限公司，历任信息时候部总 监，运营保障部总监，辘集金融部总监，公司总裁助理。现任公司副总经理兼首 席信息官兼财务部总经理。   李学君女士，学士。曾任职于海关总署秦皇岛海关学校、北京海关、海通证           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 券（北京）投行部、中国证券监督经管委员会、金好意思融资租出有限公司。2020 年   李晓杰先生，硕士，具有基金从业阅历。曾先后接事于东兴证券股份有限公 司、新时间信赖股份有限公司、中原久盈资产经管有限遭殃公司，任投资经理。 证券投资基金基金经理，2024 年 6 月起任诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券 投资基金基金经理。   王创练先生，曾于 2022 年 9 月至 2024 年 8 月任本基金基金经理。   本公司公募基金投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、债券类基金 投资决策委员会、量化类基金投资决策委员会及 QDII 类基金投资决策委员会， 具体如下：   股票类基金投资决策委员会主席由皆斌先生（公司总经理）担任，委员包括 杨谷先生（基金经理兼投资经理）、韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投资事 业部总经理、基金经理）、邓心怡女士（研究部总经理、基金经理）。   债券类基金投资决策委员会主席由张乐赛先生（首席投资官-固收业务、兼 固定收益职业部总经理）担任，委员包括皆斌先生（公司总经理）、孔 先生 （多资产投资部总经理、基金经理）。   量化类基金投资决策委员会主席由杨谷先生（基金经理兼投资经理）担任， 委员包括皆斌先生（公司总经理）、韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投资事 业部总经理、基金经理）、孔 先生（多资产投资部总经理、基金经理）。   QDII 类基金投资决策委员会主席由韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投 资职业部总经理、基金经理）担任，委员包括皆斌先生（公司总经理）、宋青先 生（国际业务部总经理、基金经理兼投资经理）。   上述东谈主员之间不存在至支属关系。   四、基金经管东谈主的职责          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并经管基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金经管费以及法律法例规定或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及干系法律规定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度干系法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择 必要纪律保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得基金合同规定的用度；   （10）依据基金合同及干系法律规定决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与退换苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用干系权利，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供作事的外部机构；   （16）在恰当干系法律、法例的前提下，制订和调整干系基金认购、申购、 赎回、退换、非走动过户、转托管、收益分配等的业务功令；   （17）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以浑厚信用、严慎费力的原则经管和运用基 金财产；   （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风崎岖挡、流动性风险经管、监察与稽核、财务经管及 东谈主事经管等轨制，保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此零丁，对所管 理的不同基金分别经管，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他干系规定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择得当合理的纪律使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当基金合同等法律文献的规定，按干系规定诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他干系规定，履行信息流露及报 告义务；   （12）保守基金交易微妙，不泄露基金投资筹商、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他干系规定另有规定外，在基金信息公开流露前应予心事，不向他 东谈主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法 律等外部专科照应人提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分 配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他干系规定召集基金份额持有东谈主大会            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关良友 20 年以上，法律法例或监管机构另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规定期间发出，况且 保证投资者或者按照基金合同规定的期间和方式，随时查阅到与基金干系的公开 良友，并在支付合理成本的条件下得到干系良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分配；   （19）靠近结果、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿遭殃，其补偿遭殃不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同规定履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理干系基 金事务的行动承担遭殃；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可收效，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税后） 在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   五、基金经管东谈主承诺   基金经管东谈主承诺不从事违背《中华东谈主民共和国证券法》、《基金法》、《运            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 作办法》、《销售办法》、《信息流露办法》、《流动性风险经管规定》等法律 法例的行动，并承诺建立健全的里面阻挡轨制，选择有用纪律，驻守非法行动的 发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法例干系规定，由中国证监会规定辞让的其他行动及 基金合同辞让的行动。   （1）依照干系法律、法例和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额 持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违背现行有用的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的 干系规定，不泄漏在职职期间瞻念察的干系证券、基金的交易微妙、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资筹商等信息；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券走动过甚他行径。      六、基金经管东谈主的里面阻挡轨制   公司为有用提神和阻挡筹划风险和基金资产运作风险，保证公司表率筹划、 稳健运作，确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、齐全，实时支持公司的 考究声誉及推动正当利益，在充分洽商表里部环境身分的基础上，通过构建科学 的组织机制、运用有用的经管方法、实施严格的操作轨范与阻挡纪律等，建立了 运行高效、阻挡严实的里面阻挡机制，制定了科学合理、切实有用的里面阻挡制 度。   公司里面阻挡的总体主义是要建立一个决策科学、运营表率、经管高效和持 续、清静、健康发展的资产经管实体。具体来说，公司实行里面阻挡应达到以下         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 主义： 成遵法筹划、表率运作的筹划想想和筹划理念； 受托资产的安全齐全，杀青公司的不竭、清静、健康发展； 正当权益不受骚动； 科学合理的决策机制、实行机制和监督机制； 各项业务稳健运行； 平直或障碍干与公司浅近的筹划经管行径。   公司里面阻挡轨制的建立严格死守以下原则： 构、各级东谈主员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个轨范，幸免经管瑕玷的 存在； 序，支持内控轨制的有用实行；另一方面，强化里面经管轨制的高度巨擘性，要 求扫数职工严格着力。实行里面经管轨制不可有任何例外，任何东谈主不得领有超越 轨制或违背规章的权力； 机构、部门和岗亭职能上保持相对零丁性。里面阻挡的搜检、评价部门必须零丁 于里面阻挡的建立和实行部门，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当 分离；           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 并通过切实可行的彼此制约纪律来摒除里面阻挡中的盲点； 济效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡后果。   （1）公司设立了以下里面阻挡机构及职能部门： 资经管中的正当、合规性进行全面、要点的搜检分析评价，对公司筹划和基金投 资经管中的风险进行合规搜检和风崎岖挡评估。并出具相应的使命申报和专科意 见提交董事会。 规定和督察长的职责进利用命。 理轨制和政策，对风崎岖挡部提交的《风控月报》、监察稽核部提交的《合规月 报》作出相应反馈和指示，从而使风险政策得到有劲的实行。 部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、使命轨范进行零丁的再监管使命， 对公司筹划的法律法例风险进行经管和监察，与公司各部门保持相对零丁的关系。 制定各个风险范围（投资、运作、信用等）的风险经管和绩效评估方法，并监督 其实行对风险进行定性和定量评估，改进风险经管方法、时候和模子，组织推动 建立、不竭优化风险经管信息系统；对新址品、新业务进行零丁监测和评估，提 出风险提神和阻挡建议；按时向经管层和合规风控委员会提交风险监控申报。   （2）公司以各机构及职能部门为依托，从上至下，建立了包括公司治理结 构层、公司筹划经管层、职能机构层、具体操作层在内的四级合规风险经管组织 体系：   第一层为公司治理结构层：由董事会合规审查与风崎岖挡委员会进行合规管 理和风崎岖挡的宏不雅指点，负责对公司筹划经管和基金投资经管中的正当、合规 性进行全面、要点的搜检分析评价，对公司筹划和基金投资经管中的风险进行合          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 规搜检和风崎岖挡评估。   第二层为公司筹划经管层：在公司督察长指点下，公司下设公司合规风控委 员会进行中不雅经管。公司合规风控委员会每月召开例会，听取监察稽核部、风险 阻挡部文告公司合规经管和风崎岖挡情况，并作出相应反馈和指示。   第三层为合规风控职能机构层：公司在合规风崎岖挡运作模式上遴聘双线独 立运作模式。公司设立零丁的监察稽核部和风崎岖挡部，算作公司合规风控经管 的职能部门，开展合规经管和风崎岖挡的具体使命。   第四层为具体操作层：公司各业务部门及子公司，负责具体合规风控经管职 责的实行和操作，对本部门合规风控经管的有用性承担平直遭殃和第一遭殃。   里面阻挡内容包括环境阻挡和业务阻挡。   （1）环境阻挡：指与里面阻挡干系的环境身分彼此作用的概述后果过甚对 业务、职工的影响力，环境阻挡组成公司里面阻挡的基础。公司接力于于从治理结 构、组织机构、企业文化、职工教学阻挡等方面杀青考究的环境阻挡。   （2）业务阻挡：包括投资经管业务阻挡、基金销售业务阻挡、信息流露控 制、信息时候系统阻挡、管帐系统阻挡、监察稽核阻挡过甚它里面阻挡等。 易业务阻挡和对关联方走动的监控。   I) 研究业务阻挡主要包括：   公司的研究使命应保持零丁、客不雅，研究部门为公司基金投资运作（包括投 资策略、资产配置、投资组合、投资对象以及为公司的业务发展等）提供全地点 的补助；建立严实的研究使命经管经由；根据各项研究业务的不同特质和需要， 明确岗亭单干及职责，并形成科学、有用的研究方法；建立投资对象备选库轨制， 根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和支持备选库；建立研究与投资的 业务交流、同样轨制，保持通顺的渠谈，确保研究作事的实时性和准确性；建立 研究申报质地评价体系。   II) 投资决策业务阻挡主要包括：   严格着力法律法例的干系规定及基金合同所规定的投资主义、投资范围、投 资策略、投资组合和投资限制等要求；建立健全投资决策授权轨制，实行投资决          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 策委员会指点下的基金经理负责制；投资决接应当有充分的投资依据，进攻投资 要有隆重的研究申报和风险分析补助，并保留决策记录；建立投资风险评估与管 理轨制；建立科学的投资经管功绩评价体系；督察长和监察稽核部、风崎岖挡部 对投资决策和投资实行的过程进行合规性监督搜检；干系业务东谈主员应死守考究的 职业谈德表率，严禁损伤基金份额持有东谈主利益事件的发生。   III)基金走动业务阻挡主要包括：   实行集结走动轨制；投资决策和走动实行实行严格的东谈主员和空间分离轨制， 建立走动实行的权限阻挡体系和走动操作功令；建立完善的走动监测、预警和反 馈系统；对投资指示的正当合规及齐全进行审核；实行公正的走动分配轨制，确 保不同投资者的利益或者得到公正对待；建立完善的走动记录轨制，实时查对并 归档看护逐日投资组合列表等文献；制定相应的特殊走动的经由和功令；建立科 学的走动绩效评价体系；建立关联方走动的监控轨制。 立完善的基金销售轨制，诚信、正当、有用开展基金销售业务；销售业务前台的 宣传推介和柜面操作岗亭彼此分离，销售业务后台的信息处理和资金处理岗亭相 互分离、彼此制约；着力国度干系法律法例和干系监管功令，建立科学的销售决 策机制；按照国度干系法律法例及销售业务的性质，对基金销售业求实行经由进 行阻挡；制定并完善了基金业务功令、基金销售业务账户经管轨制、资金计帐流 程、客户作事圭臬；加强对宣传推介材料制作和披发的阻挡；建立严格的基金份 额持有东谈主信息经管轨制和心事轨制；建立特殊走动的监控、记录和申报轨制；建 立完善档案经管轨制。 善的信息流露轨制，保证公开流露的信息信得过、准确、齐全、实时。按照轨范进 行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的心事轨制。公司掌捏内幕信息的 东谈主员在信息公开流露前不得泄露其内容。 性、可操作性原则，制定了信息系统的经管轨制。公司信息时候系统硬件及软件 的遐想、开荒均恰当国度、金融行业软件工程圭臬的要求并杀青了全面的业务电 子化；公司实行严格的授权轨制、岗亭遭殃轨制、门禁轨制、表里网分离轨制、          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 信息数据的保存和备份轨制、信息时候系统的稽核搜检轨制等经管纪律，确保系 统安全运行。 等国度干系法律、法例制定了基金管帐轨制、公司财务轨制、管帐使命操作经由 和管帐岗亭使命手册，并针对各个风崎岖挡点建立严实的管帐系统阻挡。 监察稽核部，对公司筹划层负责，开展监察稽核使命，并保证监察稽核部的零丁 性和巨擘性，确保公司各项筹划经管行径的有用运行。 伙同方的阻挡、授权阻挡、危急处理阻挡、不竭的阻挡试验等。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                  第四部分        基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立期间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主： 廖林   注册老本：东谈主民币 35，640，625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东谈主：郭明   二、主要东谈主员情况   收尾 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东谈主，平均年齿 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高 级时候职称。   三、基金托管业务筹划情况   算作中国大陆托管作事的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管作事以来，剿袭“浑厚信用、费力尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管 和里面阻挡体系、表率的经管模式、先进的营运系统和专科的作事团队，严格履 行资产托管东谈主职责，为境表里雄壮投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管作事，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最老到的居品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资 基金、证券公司聚拢资产经管筹商、证券公司定向资产经管筹商、交易银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产经管、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全 的托管居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险经管等升值作事，不错为 种种客户提供个性化的托管作事。收尾 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券 投资基金 1404 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年取得香港《亚洲货币》、          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、 《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 97 项最好托管银行大奖；是取得 奖项最多的国内托管银行，优良的作事品性取得国表里金融范围的不竭认同和广 泛好评。   四、基金托管东谈主的里面阻挡轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务速即发展，长期保持在资 产托管行业的上风地位。这些得益的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓 展，一手抓内控建造”的作念法是分不开的。资产托管部非常爱好改进和加强内 部风险经管使命，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险提神和阻挡的 力度，悉心培植内控文化，完善风崎岖挡机制，强化业务样式全过程风险经管 算作进攻使命来作念。从 2005 年于今共十七次获胜通过评估组织里面阻挡和安全 纪律最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部取得无保寄望见的阻挡及有用性申报。充分 标明零丁第三方对我行托管作事在风险经管、里面阻挡方面的健全性和有用性 的全面认同，也讲解中国工商银行托管作事的风崎岖挡才能已经与国际大型托管 银行接轨，达到国际先进水平。面前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、老例化 的内控使命妙技。”   保证业务运作严格着力国度干系法律法例和行业监管功令，强化和建立守 法筹划、表率运作的筹划想想和筹划作风，形成一个运作表率化、经管科学 化、监控轨制化的内控体系；提神和化解筹划风险，保证托管资产的安全完 整；支持持有东谈主的权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风崎岖挡组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风崎岖挡处及资产托管 部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险经管政策，对各 业务部门风崎岖挡使命进行领导、监督。资产托管部里面成就特地负责稽核监 察使命的里面风崎岖挡处，配备专职稽核监察东谈主员，在总经理的平直指点下，         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 依照干系法律规章，对业务的运行零丁利用稽核监察权柄。各业务处室在各自 职责范围内实施具体的风崎岖挡纪律。  （1）正当性原则。内控轨制应当恰当国度法律法例及监管机构的监管要 求，并结合于托管业务筹划经管行径的长期。  （2）齐全性原则。托管业务的各项筹划经管行径都必须有相应的表率轨范 和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作轨范，覆盖扫数 的部门、岗亭和东谈主员。  （3）实时性原则。托管业务筹划行径必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立干系的 规章轨制。  （4）审慎性原则。各项业务筹划行径必须提神风险，审慎筹划，保证基金 资产和其他寄托资产的安全与齐全。  （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及筹划经管的需要应时 修改完善，并保证得到全面落实实行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。  （6）零丁性原则。设立特地履行托管东谈主职责的经管部门；平直操作主谈主员和 阻挡东谈主员必须相对零丁，得当分离；内控轨制的搜检、评价部门必须零丁于内 控轨制的制定和实行部门。  （1）严格的禁锢轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明 确的岗亭职责、科学的业务经由、隆重的操作手册、严格的东谈主员行动表率等一 系列规章轨制，并选择了考究的防火墙禁锢轨制，或者确保资产零丁、环境独 立、东谈主员零丁、业务轨制和经管零丁、辘集零丁。  （2）高层搜检。主管行指点与部门高等经管层算作工行托管业务政策和策 略的制定者和经管者，要求下级部门实时申报筹划经管情况和特别情况，以检 查资产托管部在杀青里面阻挡主义方面的进展，并根据搜检情况建议里面阻挡 纪律，督促职能经管部门改进。  （3）东谈主事阻挡。资产托管部严格落实岗亭遭殃制，建立“自控防地”、 “互控防地”、“监控防地”三谈阻挡防地，健全绩效考核和引发机制，成立            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 “以东谈主为本”的内控文化，增强职工的遭殃心和荣誉感，培植团队精神和中枢 竞争力。并通过进行按时、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使职工 成立风险提神与阻挡理念。  （4）筹划阻挡。资产托管部通过制定筹商、编制预算等方法开展各式业务 营销行径、处理各项事务，从而有用地阻挡和配置组织资源，达到资源利用和 效益最大化目的。  （5）里面风险经管。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面 风险经管，按时或不按时地对业务运作气象进行搜检、监控，领导业务部门进 行风险识别、评估，制定并实施风崎岖挡纪律，排查风险隐患。  （6）数据安全阻挡。咱们通过业务操作区相对零丁、数据和传真加密、数 据传输表现的冗余备份、监控设施的运用和保障等纪律来保障数据安全。  （7）救急准备与响应。资产托管业务建立特地的灾荒复原中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾荒复原决策，并组织职工按时 演练。为使演练愈加接近实战，资产托管部不竭擢升演练圭臬，从率先的按照 预订期间演练发展到面前的“无意演练”。从演练结果看，资产托管部统统有 才能在发生灾荒的情况下两个小时内复原业务。  （1）资产托管部里面成就专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在 总经理的平直指点下，依照干系法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保 资产托管业务健康、清静地发展。  （2）完善组织结构，实施全员风险经管。完善的风险经管体系需要从上至 下每个职工的共同参与，唯独这么，风崎岖挡轨制和纪律才会全面、有用。资 产托管部实施全员风险经管，将风崎岖挡遭殃落实到具体业务部门和业务岗 位，每位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向 多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此制衡的组织结构。  （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分爱好内控轨制的建造，一贯对峙 把风险提神和阻挡的理念和方法融入岗亭职责、轨制建造和使命经由中。经过 多年戮力，资产托管部已经建立了一整套里面风崎岖挡轨制，包括：岗亭职         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 责、业务操作经由、稽核监察轨制、信息流露轨制等，覆盖扫数部门和岗亭， 渗入各项业务过程，形成各个业务轨范之间的彼此制约机制。   （4）里面风崎岖挡长期是托管部使命要点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是交易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 表率运作，一直将建立一个系统、高效的风险提神和阻挡体系算作使命要点。随 着商场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不竭出现，资产托管 部长期将风险经管放在与业务发展同等进攻的位置，视风险提神和阻挡为托管业 务生计和发展的人命线。   五、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《基金法》、基金合同、托管契约和干系基金法例的规定，基金托管东谈主 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资辞让行动、基金参与 银行间债券商场、基金资产净值的诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基 金用度开支及收入笃定、基金收益分配、干系信息流露、基金宣传推介材料中登 载基金功绩施展数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同收效之后六个月出手。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管契约或有 关基金法律法例规定的行动，应实时以书面形式文告基金经管东谈主限期纠正，基金 经管东谈主收到文告后应实时查对，并以书面形式对基金托管东谈主发出回函说明。在限 期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要害非法行动，应立即申报中国证监会，同期 文告基金经管东谈主限期纠正。              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                      第五部分         干系作事机构   一、基金份额销售机构   （1）直销柜台   办公地址：深圳市福田区深南正途 4013 号兴业银行大厦 19-20 层   邮政编码：518048   电话：0755-83026603 或 0755-83026620   传真：0755-83026630   筹商东谈主：祁冬灵   机构投资者可通过基金经管东谈主直销柜台办理开户、本基金的申购、赎回等业 务，具体走动功令详见基金经管东谈主网站公示的业务功令。   （2）直销网上走动系统（官网、微信公众号、APP）   个东谈主投资者可通过基金经管东谈主直销网上走动系统办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体走动功令详见基金经管东谈主网站公示的业务功令。   网址：www.lionfund.com.cn (一) 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金 A 份额   注册地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号   办公地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号   法定代表东谈主：陆华裕   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   注册地址：中国福州市湖东路 154 号   办公地址：中国福州市湖东路 154 号   法定代表东谈主：吕家进   客服电话：95561            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  网址：www.cib.com.cn  注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座  法定代表东谈主：谷澍  客服电话：95599  网址：www.abchina.com  注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  客服电话：95511-3  网址：http://bank.pingan.com  注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  法定代表东谈主：陈颖  客服电话：95395  网址：www.hfbank.com.cn  注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713 号  法定代表东谈主：王凯  客服电话：400-830-8003  网址：www.cgbchina.com.cn  注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号  办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号  法定代表东谈主：任德奇  客服电话：95559            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  网址：www.bankcomm.com  注册地址：南京市中华路 26 号  办公地址：南京市中华路 26 号  法定代表东谈主：夏平  客服电话：95319  网址：www.jsbchina.cn  注册地址：天津市河东区海河东路 218 号  办公地址：天津市河东区海河东路 218 号  法定代表东谈主：李伏安  客服电话：95541  网址：www.cbhb.com.cn  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号  法定代表东谈主：廖林  客服电话：95588  网址：www.icbc.com.cn  注册地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦  法定代表东谈主：缪建民  客服电话：95555  网址：www.cmbchina.com  注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层  办公地址：陕西省西安市雁塔区高新锦业路都市之门 B 座 5 层  法定代表东谈主：李刚  客服电话：95325  网址：www.kysec.cn               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期     注册地址：重庆市江北区金和尚路 32 号     办公地址：重庆市江北区金和尚路 32 号     法定代表东谈主：吴坚     客服电话：95355     网址：www.swsc.com.cn     注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼     办公地址：北京市向阳门内大街 188 号     法定代表东谈主：王常青     客服电话：95587、4008-888-108     网址：www.csc108.com     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 16 楼     法定代表东谈主：戴彦     客服电话：95357     网址：http://www.xzsec.com/     注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室     办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室     法定代表东谈主：徐朝日     客服电话：95582     网址：www.west95582.com     注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    法定代表东谈主：陈可可    客服电话：95548    网址：www.gzs.com.cn    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号    法定代表东谈主：俞洋    客服电话：95323、4001099918    网址：www.cfsc.com.cn    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室    办公地址：北京市向阳门中国东谈主保寿险大厦 12 层    法定代表东谈主：张海文    客服电话：95390    网址：https://www.crsec.com.cn/    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层    法定代表东谈主：张纳沙    客服电话：95536    网址：www.guosen.com.cn    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号    法定代表东谈主：霍达    客服电话：95565    网址：https://www.cmschina.com/            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层  办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层  法定代表东谈主：杨周密  客服电话：95523、400-889-5523  网址：www.swhysc.com  注册地址：厦门市想明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼  办公地址：厦门市想明区深田路 46 号深田国际大厦 20 楼  法定代表东谈主：李鹏  客服电话：400-0099-886  网址：www.gwgsc.com  注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  法定代表东谈主：王晟  客服电话：95551 或 4008-888-888  网址：www.chinastock.com.cn  注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦  办公地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦  法定代表东谈主：段文务  客服电话：95517  网址：www.essence.com.cn  注册地址：长春市生态大街 6666 号  办公地址：长春市生态大街 6666 号  法定代表东谈主：李福春  客服电话：95360  网址：www.nesc.cn                 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福州市台江区江滨中正途 380 号宝地广场 18-19 层    法定代表东谈主：苏军良    客服电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东谈主：王文卓    客服电话：95531、400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523、400-889-5523    网址：www.swhysc.com    注册地址：深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼    办公地址：广东省深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼    法定代表东谈主：刘学民    客服电话：95358    网址：www.firstcapital.com.cn    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    法定代表东谈主：肖海峰    客服电话：95548    网址：http://sd.citics.com    注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    法定代表东谈主：张威    客服电话：95399    网址：www.cctgsc.com.cn    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 11 层、12 层    办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货 大厦 38、39 层    法定代表东谈主：郭岩    客服电话：4008-169-169    网址：www.daton.com.cn    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：济南市市中区经七路 86 号    法定代表东谈主：王洪    客服电话：95538    网址：www.zts.com.cn    注册地址：天津经济时候开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室    办公地址：天津市河西区宾水谈 8 号    法定代表东谈主：安志勇    客服电话：956066    网址：www.ewww.com.cn             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   注册地址：南京市江东中路 389 号   办公地址：南京市江东中路 389 号   法定代表东谈主：李剑锋   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦   办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦   法定代表东谈主：杨炯洋   客服电话：400-8888-818、95584   网址：www.hx168.com.cn   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号(新恢弘厦)12、15 层   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 B 座 12、15、16 层 北京 市西城区金融大街 9 号金融街中心 17、18 层   法定代表东谈主：李娟   客服电话：95309   网址：www.dxzq.net.cn   注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号   办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 7-11 楼   法定代表东谈主：沈春晖   客服电话：956060   网址：www.hongtastock.com   注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号   办公地址：湖北省武汉市汉江区万松街谈后生路 278 号中海中心 32F-34F   法定代表东谈主：邓晖   客服电话：0971-6105305/95305 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   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦    法定代表东谈主：其实    客服电话：400-1818-188、95021    网址：www.1234567.com.cn    注册地址：深圳市前海深港伙同区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：https://www.txfund.com/    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：http://www.leadbank.com.cn               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东谈主：马永谙    客服电话：4000808208    网址：https://www.licaimofang.com/    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星金钱广场 1 号楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华东谈主寿金融大厦 8 层 806    法定代表东谈主：杨新章    客服电话：952303    网址：www.huaruisales.com    注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    网址：www.sinosig.com (二) 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金 C 份额    注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    法定代表东谈主：任德奇    客服电话：95559    网址：www.bankcomm.com    注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713 号    法定代表东谈主：王凯    客服电话：400-830-8003            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  网址：www.cgbchina.com.cn  注册地址：天津市河东区海河东路 218 号  办公地址：天津市河东区海河东路 218 号  法定代表东谈主：李伏安  客服电话：95541  网址：www.cbhb.com.cn  注册地址：中国福州市湖东路 154 号  办公地址：中国福州市湖东路 154 号  法定代表东谈主：吕家进  客服电话：95561  网址：www.cib.com.cn  注册地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦  法定代表东谈主：缪建民  客服电话：95555  网址：www.cmbchina.com  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号  法定代表东谈主：廖林  客服电话：95588  网址：www.icbc.com.cn  注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座  法定代表东谈主：谷澍  客服电话：95599  网址：www.abchina.com            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  注册地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号  办公地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号  法定代表东谈主：陆华裕  客服电话：95574  网址：www.nbcb.com.cn  注册地址：南京市中华路 26 号  办公地址：南京市中华路 26 号  法定代表东谈主：夏平  客服电话：95319  网址：www.jsbchina.cn  注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  客服电话：95511-3  网址：http://bank.pingan.com  注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  法定代表东谈主：陈颖  客服电话：95395  网址：www.hfbank.com.cn  注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 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   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 16 楼    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：95357    网址：http://www.xzsec.com/    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：济南市市中区经七路 86 号    法定代表东谈主：王洪    客服电话：95538    网址：www.zts.com.cn               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期     注册地址：北京市西城区金融大街 5 号(新恢弘厦)12、15 层     办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 B 座 12、15、16 层 北京 市西城区金融大街 9 号金融街中心 17、18 层     法定代表东谈主：李娟     客服电话：95309     网址：www.dxzq.net.cn     注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼     办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼     法定代表东谈主：祁建邦     客服电话：95368     网址：www.hlzqgs.com     注册地址：长春市生态大街 6666 号     办公地址：长春市生态大街 6666 号     法定代表东谈主：李福春     客服电话：95360     网址：www.nesc.cn     注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层     法定代表东谈主：陈可可     客服电话：95548     网址：www.gzs.com.cn     注册地址：厦门市想明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼     办公地址：厦门市想明区深田路 46 号深田国际大厦 20 楼               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    法定代表东谈主：李鹏    客服电话：400-0099-886    网址：www.gwgsc.com 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 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  法定代表东谈主：王晟  客服电话：95551 或 4008-888-888  网址：www.chinastock.com.cn               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    客服电话：95548    网址：www.cs.ecitic.com    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    客服电话：95548    网址：http://sd.citics.com    注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东谈主：王文卓    客服电话：95531、400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号    法定代表东谈主：俞洋    客服电话：95323、4001099918    网址：www.cfsc.com.cn    注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    法定代表东谈主：张威             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  客服电话：95399  网址：www.cctgsc.com.cn  注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层  办公地址：陕西省西安市雁塔区高新锦业路都市之门 B 座 5 层  法定代表东谈主：李刚  客服电话：95325  网址：www.kysec.cn  注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号  办公地址：湖北省武汉市汉江区万松街谈后生路 278 号中海中心 32F-34F  法定代表东谈主：邓晖  客服电话：0971-6105305/95305  网址：http://www.jzsec.com/  注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层  办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层  法定代表东谈主：张纳沙  客服电话：95536  网址：www.guosen.com.cn  注册地址：深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼  办公地址：广东省深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼  法定代表东谈主：刘学民  客服电话：95358  网址：www.firstcapital.com.cn  注册地址：天津经济时候开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室  办公地址：天津市河西区宾水谈 8 号             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  法定代表东谈主：安志勇  客服电话：956066  网址：www.ewww.com.cn  注册地址：上海市广东路 689 号  办公地址：上海市广东路 689 号  法定代表东谈主：周杰  客服电话：95553  网址：www.htsec.com  注册地址：中国(上海)摆脱贸易试验区商城路 618 号  办公地址：上海市静安区南京西路 768 号  法定代表东谈主：贺青  客服电话：95521、4008888666  网址：www.gtja.com  注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号  办公地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号  法定代表东谈主：霍达  客服电话：95565  网址：https://www.cmschina.com/  注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层  办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层  法定代表东谈主：翁振杰  客服电话：400-818-8118  网址：www.guodu.com  注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地时间广场（二期）北座                诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    法定代表东谈主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表东谈主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    网址：https://www.amcfortune.com/    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    法定代表东谈主：吕柳霞    客服电话：021-50810673    网址：www.wacaijijin.com    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层    法定代表东谈主：章知方    客服电话：4009200022    网址：http://licaike.hexun.com/    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院    法定代表东谈主：邹保威    客服电话：95118    网址：https://kenterui.jd.com/               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    注册地址：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁正途 1 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：95177    网址：www.snjijin.com    注册地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735    办公地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735    法定代表东谈主：王利刚    客服电话：400-893-6885    网址：http://www.qianjing.com/    注册地址：北京市向阳区开国路 118 号 24 层 2405、2406    办公地址：北京市向阳区开国路 118 号 24 层 2405、2406    法定代表东谈主：胡雄征    客服电话：400-6099-200    网址：www.yixinfund.com    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表东谈主：薛峰    客服电话：4006788887    网址：https://www.zlfund.cn/    注册地址：成都市成华区建造路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  法定代表东谈主：杨远芬  客服电话：400-080-3388  网址：www.puyifund.com  注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503 室  法定代表东谈主：王翔  客服电话：400-820-5369  网址：www.jiyufund.com.cn  注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室  办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室  法定代表东谈主：梁蓉  客服电话：010-66154828  网址：www.5irich.com  注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  法定代表东谈主：盛超  客服电话：95055-4  网址：www.duxiaomanfund.com  注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室  办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层  法定代表东谈主：张跃伟  客服电话：400-820-2899  网址：www.erichfund.com  注册地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607  法定代表东谈主：闫振杰  客服电话：400-818-8000  网址：www.myfund.com  注册地址：深圳市前海深港伙同区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市前海深港伙同区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）  法定代表东谈主：杨柳  客服电话：4006667388  网址：https://www.ppwfund.com/  注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2  办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2  法定代表东谈主：王伟刚  客服电话：400-055-5728  网址：www.hcfunds.com  注册地址：深圳市前海深港伙同区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼  法定代表东谈主：谭广锋  客服电话：4000-890-555  网址：https://www.txfund.com/  注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室  办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号  法定代表东谈主：尹彬彬               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    客服电话：400-118-1188    网址：http://www.66liantai.com    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层（推行楼层 6 层）    办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层（推行楼层 6 层）    法定代表东谈主：陈祎彬    客服电话：4008219031    网址：www.lufunds.com    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：http://www.leadbank.com.cn    注册地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室    法定代表东谈主：肖伟    客服电话：400-080-5828    网址：www.igesafe.com    注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.pytz.cn               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    网址：www.luxxfund.com    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大厦 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com/    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦    法定代表东谈主：其实    客服电话：400-1818-188、95021    网址：www.1234567.com.cn    注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室    办公地址：南京市饱读楼区祯祥里 74 号    法定代表东谈主：金婷婷    客服电话：025-962155、025-66001163    网址：www.tdtz888.com    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    法定代表东谈主：张峰    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室    办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室    法定代表东谈主：穆飞虎    客服电话：010-62675369    网址：https://fund.sina.com.cn    注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市丰台区丽泽金融商务区铭丰大厦 4 层    法定代表东谈主：吴志坚    客服电话：4008-909-998    网址：http://www.jnlc.com/    注册地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦    办公地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦    法定代表东谈主：吴雪秀    客服电话：400-001-1566    网址：www.yilucaifu.com    注册地址：厦门市想明区鹭江谈 2 号 1501-1502 室    办公地址：厦门市想明区鹭江谈 2 号第一广场 1501-1502 室    法定代表东谈主：林劲             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  客服电话：0592-3122716  网址：www.xds.com.cn  注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307  办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307  法定代表东谈主：杨健  客服电话：400-673-7010  网址：www.jianfortune.com  注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室  办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室  法定代表东谈主：樊怀东  客服电话：4000-899-100  网址：www.yibaijin.com  注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室  办公地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 楼  法定代表东谈主：许欣  客服电话：021-68609700  网址：https://www.zocaifu.com/  注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室  办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号  法定代表东谈主：王珺  客服电话：95188-8  网址：www.fund123.cn  注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室  办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    法定代表东谈主：李楠    客服电话：4001-599-288    网址：http://danjuanfunds.com    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业 园 2 栋 3401    办公地址：北京市丰台区丽泽祯祥幸福中心 B 座 7 层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-066-1199 转 2    网址：www.xinlande.com.cn    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚金钱中心 A 栋    法定代表东谈主：吴卫国    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼    办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼    法定代表东谈主：温丽燕    客服电话：400-0555-671    网址：www.hgccpb.com    注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦    法定代表东谈主：简梦雯    客服电话：400-799-1888              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    网址：www.520fund.com.cn    注册地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表东谈主：王德英    客服电话：400-610-5568    网址：www.boserawealth.com    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层    法定代表东谈主：吴强    客服电话：952555    网址：www.5ifund.com    注册地址：深圳市前海深港伙同区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1703-04 室    法定代表东谈主：TEOWEEHOWE    客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层    法定代表东谈主：沈丹义    客服电话：400-101-9301    网址：www.tonghuafund.com             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701  办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层  法定代表东谈主：林义相  客服电话：010-66045678  网址：www.txsec.com  注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室  办公地址：上海黄浦区延安东路一号凯石大厦 4 楼  法定代表东谈主：陈继武  客服电话：4006433389  网址：https://www.vstonewealth.com/  注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206  办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 10 层 1206  法定代表东谈主：彭浩  客服电话：400-004-8821  网址：https://www.taixincf.com/  注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 8 层  法定代表东谈主：肖雯  客服电话：020-89629066  网址：www.yingmi.com  注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元  办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场 10、11、14 楼  法定代表东谈主：杨文斌  客服电话：400-700-9665  网址：www.ehowbuy.com               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    网址：www.sinosig.com    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星金钱广场 1 号楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华东谈主寿金融大厦 8 层 806    法定代表东谈主：杨新章    客服电话：952303    网址：www.huaruisales.com    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东谈主：马永谙    客服电话：4000808208    网址：https://www.licaimofang.com/    基金经管东谈主可根据干系法律法例的要求，弃取其他恰当要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金经管东谈主网站公示。    二、登记机构    称号：诺安基金经管有限公司    住所：深圳市深南正途 4013 号兴业银行大厦 19-20 层    法定代表东谈主：李强    电话：0755-83026688    传真：0755-83026677              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期    三、出具法律主意书的讼师事务所    讼师事务所：上海源泰讼师事务所    地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼    负责东谈主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    承办讼师：刘佳、黄丽华    筹商东谈主：刘佳    四、审计基金资产的管帐师事务所    称号：普华永谈中天管帐师事务所（特殊泛泛合伙）    住所：中国(上海)摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单 元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    实行事务合伙东谈主：李丹    电话：021-23238888    传真：021-23238800    筹商东谈主：肖菊    承办注册管帐师：周祎、肖菊              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                     第六部分       基金的召募    一、本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息流露办法》、《流动性风险经管规定》、基金合同过甚他干系规定召募。    二、批复文献    《对于准予诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金注册的批复》(证 监许可[2022]1515 号)。    三、基金类别、运作方式和存续期间    基金类别：搀杂型证券投资基金。    基金运作方式：契约型绽开式。    对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为一年。锁定持有期 到期后不错办理赎回或退换转出业务。    基金存续期间：不按时。    四、基金的召募情况    本基金召募期间每份基金份额驱动面值为 1.00 元东谈主民币，按面值发售。    本基金于 2022 年 8 月 29 日至 2022 年 9 月 19 日向全社会召募，召募使命 已于 2022 年 9 月 19 日收尾。    本基金召募的有用认购总户数为 3，885 户。按照每份基金份额发售面值 1.00 元东谈主民币诡计，召募期召募金额及利息结转的基金份额共计 300，365，619.53 份。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期               第七部分      基金合同的收效   一、根据干系规定，本基金称心基金合同收效条件，基金合同于 2022 年 9 月 21 日正 式收效。自基金合同收效日起，本基金经管东谈主稳健出手经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   基金合同收效后，连气儿 20 个使命日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按时申报中给以流露； 连气儿 60 个使命日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个使命日内向中国证监 会申报并建议搞定决策，如不竭运作、退换运作方式、与其他基金合并或者拒绝 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有规定时，从其规定。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期             第八部分      基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时事   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主 在招募说明书和基金经管东谈主网站中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业时事或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日及期间   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券走动 所、深圳证券走动所及干系的期货走动所的浅近走动日的走动期间（若本基金参 与投资港股通标的股票，如遇香港联合走动所法定节沐日或因其他原因暂停营业 的情形，基金经管东谈主有权暂停办理基金份额的申购、赎回过甚他业务，具体以届 时发布的公告为准），但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合 同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券走动商场或期货走动商场、证券或期货交 易所走动期间变更或其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时 间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息流露办法》的干系规定在规定媒 介上公告。   本基金基金合同于 2022 年 9 月 21 日收效，并自 2022 年 12 月 20 日出手办 理日常申购业务。   认购份额的锁定持有期到期后，基金经管东谈主出手办理赎回，具体业务办理时 间在赎回出手公告中规定。对于每份基金份额，自其锁定持有期到期后才能办理 赎回。   对于每份基金份额，自该基金份额的一年持有期到期日（含一年持有期到期 日）起，基金份额持有东谈主方可就该基金份额建议赎回或退换转出苦求。因不可抗 力或基金合同约定的其他情形致使基金经管东谈主无法在基金份额的一年持有期到 期日按时绽开办理该基金份额的赎回或退换转出业务的，该基金份额的一年持有         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的 下一个使命日。具体业务办理期间在干系公告中规定。如果投资东谈主屡次申购本基 金，则其持有的每一份基金份额的一年持有期到期日可能不同。   在笃定申购出手与赎回出手期间后，基金经管东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息流露办法》的干系规定在规定媒介上公告申购与赎回的出手期间。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎回或退换 苦求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日相应类别 基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行诡计； 经登记机构受理的不得排除； 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许，且对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响 的情况下，对上述原则进行调整。基金经管东谈主必须在新功令出手实施前依照《信 息流露办法》的干系规定在规定媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构规定的轨范，在绽开日的具体业务办理期间内建议 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规定的期间内全额托福申购款项，投资东谈主在          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 规定的期间内托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申 购收效。若申购资金在规定期间内未全额到账则申购不成立，申购款项本金将退 回投资东谈主账户，基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等 任何损失。   基金份额持有东谈主在提交赎回苦求时须持有满盈的基金份额余额，不然所提交 的赎回不成立。当基金份额持有东谈主理有满盈的基金份额余额，基金份额持有东谈主递 交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。投资者赎回 苦求收效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货走动所或走动商场、外汇商场数据传输延伸、通信系统故障、港股通走动系统 或港股通资金交收功令限制、银行数据交换系统故障或其他非基金经管东谈主及基金 托管东谈主所能阻挡的身分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至上述情形摒除后的 下一个使命日划出，基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此顺延酿成 的损失或不利后果。在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同干系要求处理。   基金经管东谈主应以走动期间收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日算作申购 或赎回苦求日(T 日)，在浅近情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有 效性进行说明。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询苦求的说明情况。若申购不成立或无效， 则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表 销售机构如实吸收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的说明以登记机构的说明 结果为准。对于申购、赎回苦求的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当 权利。不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。 持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，对上述业务办理期间进行调整，但须在 调整实施前依照《信息流露办法》的干系规定在规定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 本基金，每个基金账户初度申购的最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费），追加申 购的最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）。 本基金的最低份额为 0.01 份基金份额。基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金 份额赎回，但某笔赎回导致该基金份额持有东谈主在单个渠谈的基金份额余额少于相 应的最低赎回名额时，余额部分的基金份额必须一同赎回。 的，以各代销机构的业务规定为准。 申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或干系公告。 基金总限制上限，具体规定请参见更新的招募说明书或干系公告。 基金经管东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等纪律，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风崎岖挡的需要，可选择上述纪律对基金限制给以控 制。具体见基金经管东谈主干系公告。 份额等的数目限制或者新增基金限制阻挡纪律。基金经管东谈主必须在调整实施前依 照《信息流露办法》的干系规定在规定媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购 用度。   A 类基金份额申购费率随申购金额的加多而递减，具体费率如下：        申购金额（M）                     申购费率            M           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期          M≥500 万元                 1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，主要用 于本基金的商场推论、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C 类基金份额 不收取申购用度。   本基金不收取赎回费，即赎回费率为 0%。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的干系规定在规定媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率死守干系法律法例以 及监管部门、自律功令的规定。 有东谈主利益酿成本色性不利影响的情形下，根据商场情况制定基金促销筹商，定 期或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金经管东谈主不错按相 关监管部门要求履行必要手续后，得当调低基金的销售费率。   七、申购份额和赎回金额的数额和价钱   （1）申购份额及余额的处理方式：申购的有用份额为净申购金额除以当日 的该类基金份额净值，有用份额单元为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保 留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按推行说明的有用赎回份额乘以当 日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按 四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   净申购金额＝申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日种种基金份额净值   基金份额的诡计保留少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由 此产生的误差计入基金财产。   例三：假设 T 日的 A 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资东谈主投资 10，000 元 申购本基金 A 类份额，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+1.5％）=9，852.22 元   申购用度=10，000－9，852.22=147.78 元   申购份额=9，852.22/1.4500=6794.63 份   即：投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 A 类份额，其对应费率为 1.5％，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.4500 元，则其可得到 6794.63 份基金份额。   例四：假设 T 日的 C 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资东谈主投资 10，000 元 申购本基金 C 类份额，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+0.0％）=10，000.00 元   申购份额=10，000.00/1.4500=6896.55 份   即：投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份 额净值为 1.4500 元，则其可得到 6896.55 份基金份额。   本基金遴聘份额赎回方式，赎回价钱以赎回当日的基金份额净值为基准进行 诡计。其中：   赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   例五：假设 T 日的 A 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资东谈主在锁定持有期 到期后赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.4500=14，500.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 A 类份额 1 万份基金份额，假设赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.4500 元，则其可得到的赎回金额为 14，500.00 元。   T 日某类份额的基金份额净值=T 日该类份额的基金资产净值/T 日该类份额            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 的基金份额总额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别成就代码，分别诡计和公告种种基 金份额净值和种种基金份额累计净值。本基金种种基金份额净值的诡计，均保留 到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   T 日的种种基金份额净值在今日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情 况，经履行得当轨范，不错得当延伸诡计或公告。      八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的全部或部分申购申 请： 接受投资东谈主的申购苦求。 走动且港股通临时停市，导致基金经管东谈主无法诡计当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 格且遴聘估值时候仍导致公允价值存在要害不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 投资者持有基金份额的比例达到或者卓越基金份额总额的 50%，或者变相粉饰 申购金额上限、单个投资东谈主累计持有的份额上限、本基金单日申购金额或净申购 比例上限、本基金总限制上限的。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 受申购可能会影响或损伤其他基金份额持有东谈主利益时。 构的时候故障等特殊情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记 系统无法浅近运行。 停申购时。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基 金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据干系规定在规定 媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第 7 项情形时，基金经管东谈主不错选择比例确 认等方式对该投资东谈主的申购苦求进行限制，基金经管东谈主有权拒却该等全部或者部 分申购苦求。如果投资东谈主的申购苦求被部分或全部拒却的，被拒却的申购款项本 金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时复原申购业务 的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 走动且港股通临时停市，导致基金经管东谈主无法诡计当日基金资产净值。 经管东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 格且遴聘估值时候仍导致公允价值存在要害不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金经管东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 经管东谈主应按规定报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分配 给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系要求处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先弃取将当日可能未获受 理部分给以排除。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时复原赎回业务的 办理并公告。   十、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份额 总额后的余额)卓越前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才能支付投资东谈主的全部赎回款项时， 按浅近赎回轨范实行。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有穷困或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。弃取缓期赎回的，将自 动转入下一个绽开日不绝赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被排除。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大批赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求卓越上一开 放日基金总份额的 20%，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 20% 的赎回苦求实施缓期办理，而对该单个基金份额持有东谈主 20%以内（含 20%）的赎 回苦求与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产 组合气象或大批赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。扫数缓期的赎 回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份 额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见干系公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生大批赎回，如基金经管 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减慢支付 赎回款项，但不得卓越 20 个使命日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个走动日内文告基金份额持有东谈主，说明干系处理方 法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 干系规定，最迟于重新绽开日在规定媒介刊登重新绽开申购或赎回的公告；也可 以根据推行情况在暂停公告中明确重新绽开申购或赎回的期间，届时不再另行发 布重新绽开的公告。   十二、基金退换   基金退换是指投资者在持有基金经管东谈主刊行的已通畅基金退换业务的放式 基金后，可将其持有的基金份额平直退换成基金经管东谈主经管的其它已通畅基金转 换业务的绽开式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目 标基金的一种业务模式。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金经管东谈主已在直销机构及部分其他销售机构通畅了本基金与基金经管东谈主 旗下其他已通畅退换业务基金间的退换业务。本公司旗下各基金退换业务的通畅 情况详见各基金招募说明书或干系临时公告。除特殊说明外，吞并基金不同基金 份额之间不得彼此退换。   投资者可通过部分其他销售机构办理本基金与本公司旗下已在其他销售机 构销售并通畅退换功能的基金之间的退换业务。通过其他销售机构办理基金退换 业务出手或收尾办理的具体期间及具体轨范以其他销售机构的干系规定为准，如 有变动，敬请投资者寄望其他销售机构的规定。   （一）基金退换用度   基金退换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分组成，具体收 取情况视每次退换时两只基金的申购费率各别情况和赎回费率而定。基金退换费 用由基金持有东谈主承担。   转出基金时，如波及的转出基金有赎回用度，收取该基金的赎回用度。   当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费 补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费 率”；当转入基金的适用申购费率就是或低于转出基金的适用申购费率时，不收 取申购费补差。   （二）退换份额诡计公式   诡计公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E   其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为退换苦求当日转出 基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E 为退换苦求当日转入基金的基金份额净值；F 为货币商场基金转出的基金份额按 比例结转的账户现时累计未付收益（仅限转出基金为货币商场基金）。具体份额 以注册登记机构的记录为准。转入份额的诡计结果四舍五入保留到少量点后两位， 由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产扫数。   例 1：诺安优化收益债券 50000 份退换为诺安平衡优选一年持有搀杂 A 假设 某投资者在某销售机构购买了 5 万份诺安优化收益债券，至 T 日其持有期不少 于 7 日但未满 31 日，现拟在 T 日全部退换为诺安平衡优选一年持有搀杂 A。T 日，诺安优化收益债券的净值为 1.1000，赎回费率为 0.5%，适用申购费率为 0；              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值为 1.2000，T 日该代销机构的适用申购费 率为 1.5%。则诡计如下：    转入诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的基金份额＝转出诺安优化收益债券的 基金份额×T 日诺安优化收益债券的净值×（1－诺安优化收益债券的赎回费率） ÷（ 1+申购费补差费率） ÷ T 日诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值 =50000×1.1000×（1－0.5%）÷（1＋1.5%）÷1.2000＝44930.21 份    例 2：诺安平衡优选一年持有搀杂 A50000 份退换为诺安货币 A    假设某投资者在某销售机构购买了 5 万份诺安平衡优选一年持有搀杂 A， 至 T 日其持有期不少于 1 年，现拟在 T 日全部退换为诺安货币 A。    T 日，诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值为 1.2000，赎回费率为    因诺安货币 A 的申购费率为 0，低于 1.5%，故本次退换不收取申购费补差 （即申购费补差费率为 0）；而诺安货币 A 的面值（即净值）为 1.0000。    转入诺安货币 A 的基金份额＝转出诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的基金份 额×T 日诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值×（1－诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的赎回费率）÷（1＋申购费补差费率）÷T 日诺安货币 A 的净值＝50000×1.20× （1－0.00%）÷（1＋0）÷1＝60，000.00 份    十三、基金的非走动过户    基金的非走动过户是指基金登记机构受理汲取、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非走动过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非走动过户，或者 按照干系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或者按 照干系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。    汲取是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的汲取东谈主汲取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 金登记机构要求提供的干系良友，对于恰当条件的非走动过户苦求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的圭臬收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的圭臬收取转托管费。   如果出现基金经管东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因时候系统性能限 制或其它合理原因，不错暂停该业务或者拒却基金份额持有东谈主的转托管苦求。   十五、按时定额投资筹商   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资筹商，具体功令由基金经管东谈主另 行规定。投资东谈主在办理按时定额投资筹商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所规定的按时定 额投资筹商最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配，法律法例另有规定的除外。   如干系法律法例允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金经管东谈主将在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，制定和实施 相应的业务功令。   十七、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的且对基金份额持有东谈主无本色性不利影响的情 况下，履行干系轨范后，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认同 的走动时事或者走动方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 应根据基金经管东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十八、其他业务  在干系法律法例允许的条件下，基金经管东谈主在制定其他相应业务功令并依照 《信息流露办法》的干系规定进行公告后，可受理其他基金业务。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规定或干系公告。   二十、在不违背干系法律法例规定和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利 益无本色性不利影响的前提下，基金经管东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回 以及干系业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                  第九部分        基金的投资   一、投资主义   本基金通过积极主动地投资经管，在严格阻挡风险的前提下，力图杀青基金 资产的持久清静升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府补助 债券、政府补助机构债、次级债、可退换债券（含分离走动可转债）、可交换债 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产补助证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币商场 器用、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证监会相 关规定）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行得当 轨范后，本基金不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金资产的 易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基金保留的现 金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净值的 期货过甚他金融器用的投资比例恰当法律法例和监管机构的规定。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在 履行得当轨范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   本基金通过对国表里经济形势、宏不雅经济运行周期、财政及货币政策、资金 供需情况、证券商场估值水平及信用风险等身分的研判，展望各大类资产在不同 商场周期内的风险收益特征，并以此来调整基金资产在股票、债券、现款等大类 资产之间的配置比例。   本基金通过从上至下和从下到上相结合的投资策略，遴聘定量和定性分析相 结合的投资方法，挖掘优质上市公司，筛选其中安全边缘较高的个股构建投资组 合。同期，构建投资组合死守平衡散布的原则，在行业上进行阻挡平衡的配置， 从而散布风险。   （1）行业配置策略   本基金将结合宏不雅经济环境、国度产业发展政策、行业发展周期、行业竞争 步地、海表里气象与趋势、时候水平发展趋势、社会需求等身分，对各个行业进 行概述评估分析。通过把捏较长周期内的行业轮动节拍与将来趋势，彩选那些可 受益于宏不雅经济和行业发展地点且具有持久投资价值的行业，构建行业阻挡散布 的平衡投资组合，并根据经济发展变化趋势，动态调整行业配置策略。   （2）个股投资策略   本基金将剿袭价值为本、兼顾成长的个股投资理念，运用定性分析与定量分 析相结合、静态筹商与动态筹商相结合的投资方法，从下到上的进行个股精选， 筛选出将来具备成长性且安全边缘较高的个股算作投资标的。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金将从以下几个方面要点眷注互联互通机制下港股商场投资契机：   （4）存托凭证投资策略   本基金将在深远研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合，精选具有 投资价值的存托凭证。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   本基金通过对宏不雅经济、货币政策、财政政策、资金流动性等影响商场利率 的主要身分进行深远研究，结合新券刊行情况，概述分析商场利率和信用利差的 变动趋势，选择久期调整、收益率弧线配置和券种配置等积极投资策略，把捏债 券商场投资契机，以获取稳健的投资收益。   本基金将积极参与公司刊行要求较好、基本面优秀、申购收益高的可转债的 一级商场申购，待其上市后依据对其正股的判断以及可转债合理订价水平决定继 续持有或卖出；同期，本基金将概述运用多种投资策略在可转债二级商场上进行 投资操作，力图在风险可控的前提下获取较高的投资收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东谈主理有的其他上市公司（以下 简称“主义公司”）的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的性情。其中，债 券性情与可退换债券同样，来吧综和网指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票性情 则指主义公司的成长才能、盈利才能及主义公司股票价钱的成长性等。本基金将 通过对可交换债券的纯债价值和主义公司的股票价值进行研究分析，概述开展投 资决策。   本基金在股指期货投资中将以阻挡风险为原则，以套期保值为目的，本着谨 慎的原则，参与股指期货的投资，并按照中国金融期货走动所套期保值经管的有 关规定实行。   在预判商场风险较大时，应用股指期货对冲策略，即在保有股票头寸不变的 情况下或者冉冉裁汰股票仓位后，在靠近商场下降时择机卖出股指期货合约进行 套期保值，当股市好转之后再将期指合约空单平仓。   本基金参与国债期货投资是为了有用阻挡债券商场的系统性风险，本基金将 根据风险经管原则，以套期保值为主要目的，阻挡运用国债期货擢升投资组合运 作效率。在国债期货投资过程中，基金经管东谈主通过对宏不雅经济和利率商场走势的 分析与判断，并充分洽商国债期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置， 严慎进行投资，以调整债券组合的久期，裁汰投资组合的合座风险。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   本基金将在国内资产证券化居品具体政策框架下，通过对资产池结构和质地 的追踪窥伺、分析资产补助证券的刊行要求、预估提前偿还率变化对资产补助证 券将来现款流的影响，充分洽商该投资品种的风险补偿收益和商场流动性，严慎 投资资产补助证券。本基金将严格阻挡资产补助证券的总体投资限制并进行散布 投资，以裁汰流动性风险。   四、投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）股票资产及存托凭证占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股 通标的股票占股票资产的比例不卓越 50%）；   （2）每个走动日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，基金保留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，吞并家公司在境内和 香港同期上市的 A+H 股统统诡计），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部证券投资基金持有一家公司刊行的证券（含 存托凭证，吞并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统诡计），不卓越该 证券的 10％，统统按照干系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受 此要求规定的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产补助证券的比例，不得卓越 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产补助证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （7）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产补助证券的比例，不得卓越该 资产补助证券限制的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部证券投资基金投资于吞并原始权益东谈主的种种 资产补助证券，不得卓越其种种资产补助证券统统限制的 10％；           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产补助证券。 基金持有资产补助证券期间，如果其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评 级申报密布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金投入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金经管东谈主经管的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按时绽开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司 可流通股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 30%；统统按照干系指数的构 成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券、期货商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管 东谈主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （15）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （16）当本基金参与股指期货、国债期货走动时，应当着力下列要求： 金资产净值的 10%；本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得卓越基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得卓越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存 托凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产补助证券、买入返售            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 金融资产（不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；本基金在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合 约价值不得卓越基金持有的债券总市值的 30%； 诡计）应当恰当基金合同对于股票投资比例的干系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，统统（轧 差诡计）应当恰当基金合同对于债券投资比例的干系约定； 不得卓越上一走动日基金资产净值的 20%；本基金在职何走动日内走动（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得卓越上一走动日基金资产净值的 30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行，与境 内上市走动的股票合并诡计；   （18）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项情形之外，因证券、期货商场波 动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例 不恰当上述规定投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个走动日内进行调整，但中 国证监会规定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起 出手。   法律法例或监管部门取消或调整上述比例限制，如适用于本基金，基金经管 东谈主在履行得当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按调整后的规定实行，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   为支持基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （3）从事承担无穷遭殃的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有规定的除外；   （5）向本基金的基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱过甚他不高洁的证券走动行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规定辞让的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行 阻挡东谈主或者与其有要害横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联走动的，应当恰当基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，提神利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实行。干系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以流露。要害关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或调整上述辞让行动规定或从事关联走动的条件 和要求，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行得当轨范后，则本基金投资不再受 干系限制或按调整后的规定实行，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   五、功绩比拟基准   沪深 300 指数收益率*60%+中证全债指数收益率*20%+恒生指数收益率(经 汇率调整)*20%   沪深 300 指数是中证指数公司依据国际指数编制圭臬并结合中国商场的实 际情况编制的沪深两市融合指数，科学地反应了我国证券商场的合座功绩施展， 具有一定的巨擘性和商场代表性，业内也开阔遴聘。因此，沪深 300 指数是斟酌 本基金境内股票投资功绩的遐想基准。   中证全债指数是中证指数有限公司编制的概述反应银行间债券商场和沪深 走动所债券商场的跨商场债券指数，亦然中证指数有限公司编制并发布的首只债 券类指数。样本由银行间商场和沪深走动所商场的国债、金融债券及企业债券组 成，中证指数有限公司逐日诡计并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指 标，为债券投资者提供投资分析器用和功绩评价基准。该指数的一个进攻特质在 于对特殊价钱和无价情况下使用了模子价，能更为信得过地反应债券的推行价值和          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 收益率特征。   恒生指数是由恒生指数作事有限公司编制，以香港股票商场中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。该指数或者较好地斟酌港股投资部分的绩效。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩比拟基准或者较为准 确的反应本基金的风险收益特征。   如果上述基准指数罢手诡计编制或更更称号，或者上述基准指数由其他指数 替代、或由于指数编制方法等要害变更导致上述基准指数不宜不绝算作功绩比拟 基准，或者今后法律法例发生变化，又或者证券商场中有其他代表性更强或者更 科学客不雅的功绩比拟基准适用于本基金时，在法律法例和基金合同规定的范围内， 在对现存的基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，则本基金经管东谈主可 经与本基金托管东谈主协商一致，在按照监管部门要求履行得当轨范之后，变更功绩 比拟基准并实时公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，表面上其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币 商场基金，低于股票型基金。   本基金将投资港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、 商场轨制以及走动功令等各别带来的独到风险。   七、基金经管东谈主代表基金利用推动或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。      九、基金投资组合申报     本投资组合申报所载数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，本申报中所列财务数 据未经审计。 （一）申报期末基金资产组合情况 序号            样式           金额（元）                占基金总资产的比例（%）      其中：股票                  137，435，571.41                   75.33      其中：债券                                 -                    -           资产补助证券                           -                    -      其中：买断式回购的买入返售金                                            -                    -      融资产 （二）申报期末按行业分类的股票投资组合 代码           行业类别          公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%） A    农、林、牧、渔业                     4，346，920.00                2.39 B    采矿业                          3，505，440.00                1.93 C    制造业                         99，688，973.74               54.77 D    电力、热力、燃气及水出产和供应业                           -               - E    建筑业                                        -               -                    诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 F        批发和零卖业                          5，392，128.00              2.96 G        交通运载、仓储和邮政业                     4，225，000.00              2.32 H        住宿和餐饮业                                    -                  - I        信息传输、软件和信息时候工功课                14，436，648.71              7.93 J        金融业                                       -                  - K        房地产业                                      -                  - L        租出和商务工功课                                  -                  - M        科学研究和时候工功课                                -                  - N        水利、环境和民众设施经管业                   1，572，690.96              0.86 O        住户作事、修理和其他工功课                             -                  - P        讲授                                        -                  - Q        卫生和社会使命                                   -                  - R        文化、体育和文娱业                       4，267，770.00              2.34 S        概述                                        -                  -          统统                            137，435，571.41             75.51 （三）申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细                                                             占基金资产净值比例 序号         股票代码     股票称号   数目（股）          公允价值（元）                                                                （%） （四）申报期末按债券品种分类的债券投资组合      本基金本申报期末未持有债券。 （五）申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细         本基金本申报期末未持有债券。 （六）申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产补助证 券投资明细         本基金本申报期末未持有资产补助证券。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 （七）申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细     本基金本申报期末未持有贵金属。 （八）申报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细     本基金本申报期末未持有权证。 （九）申报期末本基金投资的股指期货走动情况说明     本基金本申报期末未投资股指期货。     本基金本申报期未投资股指期货。 （十）申报期末本基金投资的国债期货走动情况说明     本基金本申报期未投资国债期货。     本基金本申报期末未投资国债期货。     本基金本申报期未投资国债期货。 （十一）投资组合申报附注 一年内受到公开贬抑、处罚说明     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，新乡市瑞丰新材料股份有限公司在申报编制 日前一年内受到中国证券监督经管委员会河南监管局、深圳证券走动所的行政监管纪律。 本基金对上述主体所刊行证券的投资决策轨范恰当干系法律法例、基金合同及公司投资制 度的要求。     收尾本申报期末，其余证券的刊行主体莫得出现被监管部门立案拜谒的情形，也莫得 出面前申报编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。     本基金投资的前十名股票中，莫得超出基金合同规定备选库之外的股票。               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 序号               称号                   金额（元）      本基金本申报期末未持有处于转股期的可退换债券。      本基金本申报期末持有的前十名股票中不存在流通受限情况。      由于四舍五入原因，投资组合申报平分项之和与统统项之间可能存在尾差。                 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期                         第十部分       基金的功绩    本基金的过往功绩不代表将来施展。   一、本基金自基金合同收效以来基金份额净值增长率与同期功绩基准收益 率比拟表                         诺安平衡优选一年持有搀杂 A                                                    功绩比                                           功绩比                                   净值增              较基准                         净值增               较基准         阶段                        长率标              收益率      ①－③       ②－④                         长率①               收益率                                   准差②              圭臬差                                            ③                                                      ④                         诺安平衡优选一年持有搀杂 C                                                    功绩比                                           功绩比                                   净值增              较基准                         净值增               较基准         阶段                        长率标              收益率      ①－③       ②－④                         长率①               收益率                                   准差②              圭臬差                                            ③                                                      ④ 注：本基金的功绩比拟基准为：沪深 300 指数收益率*60%＋中证全债指数收益率*20%＋恒 生指数收益率（经汇率调整）*20%。     二、本基金自基金合同收效以来累计净值增长率与功绩比拟基准收益率 的历史走势对比图 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期      诺安平衡优选一年持有搀杂 A      诺安平衡优选一年持有搀杂 C         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期              第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项 过甚他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据干系法律法例、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的看护和刑事遭殃  本基金财产零丁于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律遭殃，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的规定刑事遭殃外，基金财产不得被刑事遭殃。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章排除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实行。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期             第十二部分      基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货走动时事的走动日以及国度法律 法例规定需要对外流露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产补助证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在笃定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业会 计准则》、监管部门干系规定。   （一）对存在活跃商场且或者获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计 量的要害事件的，应遴聘最近走动日的报价笃定公允价值。有充足根据标明估值 日或最近走动日的报价不可信得过反应公允价值的，应付报价进行调整，笃定公允 价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中洽商不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征洽商。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大批持有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应遴聘在现时情况下适用况且有满盈 可利用数据和其他信息补助的估值时候笃定公允价值。遴聘估值时候笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要害事件，            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调整并笃定公允价值。   四、估值方法   走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要害变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近走动日的市价（收盘 价）估值；如最近走动日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的要害事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要害变化身分，调整最 近走动市价，笃定公允价钱。   （1）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动的可退换债券，登科逐日收盘价算作估值全价；   （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，遴聘估值时候笃定公允价值。 走动所商场挂牌转让的资产补助证券，遴聘估值时候笃定公允价值；   （5）对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付商场报价进行调整以说明估值日的 公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应遴聘估值时候笃定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开荒行未上市的股票、债券，遴聘估值时候笃定公允价值，在 估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开荒行股票、 初度公开荒行股票时公司推动公开荒售股份、通过大量走动取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会干系规定笃定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在赫然各别，未上市期 间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值当日无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生要害变化的，遴聘最近走动 日的结算价估值。 估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价或其他能反应公允 价值的汇率为准。 值。 确保基金估值的公正性。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新规定估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的规定或者未能充分支持基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商搞定。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   根据干系法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金管帐遭殃方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的主意，按照 基金经管东谈主对基金净值的诡计结果对外给以公布。   五、估值轨范 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急调整机制。国度法律法例另有规定的，从其规定。   基金经管东谈主应每个估值日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按规定 公告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果以两边认同的方式发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金经管东谈主按规定对外公布。   六、估值错误的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、得当、合理的纪律确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾酿成估值错误，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪戾 的遭殃东谈主应当对由于该估值错误际遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值错误处理原则”给予补偿，承担补偿遭殃。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时候原因引起的差错，若          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 系同行业现存时候水平不可猜想、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下 述规定实行。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的走动良友灭失或被错误处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿遭殃，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误遭殃方应及 时谐和各方，实时进行窜改，因窜改估值错误发生的用度由估值错误遭殃方承担； 由于估值错误遭殃方未实时窜改已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估 值错误遭殃方对平直损失承担补偿遭殃；若估值错误遭殃方已经积极谐和，况且 有协助义务确当事东谈主有满盈的期间进行窜改而未窜改，则其应当承担相应补偿责 任。估值错误遭殃方应付窜改的情况向干系当事东谈主进行说明，确保估值错误已得 到窜改。   （2）估值错误的遭殃方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 况且仅对估值错误的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值错误遭殃方仍应付估值错误负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已经取得的不当 得利返还的总和卓越其推行损失的差额部分支付给估值错误遭殃方。   （4）估值错误调整遴聘尽量复原至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值错误发生 的原因笃定估值错误的遭殃方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失 进行评估；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的遭殃方进行 窜改和补偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行窜改，并就估值错误的窜改向干系当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值诡计出现错误时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的纪律驻守损失进一步扩大。   （2）当任一类基金份额估值错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法 律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 商说明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责 进行复核。基金经管东谈主应于每个估值日走动收尾后诡计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计 结果复核说明后以两边认同的方式发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 按规定给以公布。   九、特殊情况的处理 差不算作基金资产估值错误处理。 司及入款银行等级三方机构发送的数据错误、遗漏等非基金经管东谈主与基金托管东谈主 原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然已经选择必要、得当、合理的纪律进行搜检， 然而未能发现错误或即使发现错误但因前述原因无法实时窜改的，由此酿成的基 金资产估值错误，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢职补偿遭殃，但基金经管东谈主和基金 托管东谈主应当积极选择必要的纪律松开或摒除由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户的基金净值信息。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期          第十三部分     基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指收尾收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准，若基金合同收效动怒 3 个月可不进行收 益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所 得的份额的锁定持有期到期日与原份额的锁定持有期到期日保持一致，且基金份 额持有东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别弃取不同的分成方式；若投资者不弃取， 本基金默许的收益分配方式是现款分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 份额收取用度情况不同，种种别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；   在不违背法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本色不利影 响的前提下，基金经管东谈主可与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行得当 轨范后对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会 审议。   四、收益分配决策            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金收益分配决策中应载明收尾收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配决策的笃定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 流露办法》的规定在规定媒介公告。      六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务功令》实行。      七、实施侧袋机制期间的收益分配      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规 定。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期            第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 息流露用度； 讼费和仲裁费；   二、与基金运作干系的用度   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。经管费的诡计 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 2 个使命日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 2 个使命日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售作事费，C 类基金份额的销售作事费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率计提。   销售作事费诡计方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售作事费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售作事费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 2 个使命日内按照指定的账户路 径从基金财产中一次性支付给注册登记机构，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指 令，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据干系法例及相应契约 规定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      三、与基金销售干系的用度   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的干系内容。   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的干系内容。   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的干系内容。               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期      四、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书的规定或干系公告。      六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度干系税收征收的规定代扣代缴。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期           第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 流露； 管帐核算，按照干系规定编制基金管帐报表； 并以托管契约或两边约定的其他方式说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息流露办法》的规定在规定媒介公告。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期          第十六部分      基金的信息流露   一、本基金的信息流露应恰当《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息流露办法》、 《流动性风险经管规定》、基金合同过甚他干系规定。干系法律法例或中国证监 会对于信息流露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主及基金份额持有东谈主大会日常机构（如有）等法律法例和中 国证监会规定的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的规定流露基金信息，并保证所流露信息的信得过性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会规定期间内，将应予流露的基金信 息通过恰当中国证监会规定条件的宇宙性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息流露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介流露，并保证 基金投资者或者按照基金合同约定的期间和方式查阅或者复制公开流露的信息 良友。   三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开流露的信息应遴聘汉文文本。如同期遴聘外文文本的，基金 信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   本基金公开流露的信息遴聘阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金居品良友纲领 持有东谈主大会召开的功令及具体轨范，说明基金居品的性情等波及基金投资者要害 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主作事等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生 要害变更的，基金经管东谈主应当在三个使命日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。 基金拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。基金合同收效后，基金居品良友纲领的信息发生要害变更的， 基金经管东谈主应当在三个使命日内，更新基金居品良友纲领，并登载在规定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品良友纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品良友概 要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品良友纲领、 基金合同和基金托管契约登载在规定网站上，并将基金居品良友纲领登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在规定网站上。   （二）基金份额发售公告            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   （三）基金合同收效公告   基金经管东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规定报刊和规定网站 上登载基金合同收效公告。   （四）基金净值信息   基金合同收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当至 少每周在规定网站流露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，流露绽开日种种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规定网站流露半 年度和年度终末一日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息流露文献上载明种种基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   （六）基金按时申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年 度申报登载于规定网站上，并将年度申报指示性公告登载在规定报刊上。基金年 度申报中的财务管帐申报应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师 事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在规定网站上，并将中期申报指示性公告登载在规定报刊上。   基金经管东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个使命日内，编制完成基金季度 申报，将季度申报登载在规定网站上，并将季度申报指示性公告登载在规定报刊 上。   基金合同收效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申报、中期报 告或者年度申报。   本基金不竭运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中流露基金组搭伙 产情况过甚流动性风险分析等。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在基金按时申报“影响投资 者决策的其他进攻信息”项下流露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、 申报期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   （七）临时申报   本基金发生要害事件，干系信息流露义务东谈主应当依照《信息流露办法》的规 定编制临时申报书，并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要害影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金作事机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特地基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓越百分之 三十； 要害行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特地基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务干系行动受到要害行政处罚、刑事处罚；         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 推行阻挡东谈主或者与其有要害横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联走动事项，但中国证监会另有规定的除外； 方式和费率发生变更； 事项时； 格产生要害影响的其他事项或法律法例、中国证监会规定或基金合同约定的其他 事项。   （八）涌现公告   在基金合同存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在商场神秘传的音尘可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，干系信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开涌现。   （九）计帐申报   基金合同出现拒绝情形的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在规定 网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规定报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并按照《信 息流露办法》的规定给以公告。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （十一）投资股指期货的信息流露   若本基金投资股指期货的，基金经管东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报 等按时申报和招募说明书（更新）等文献中流露股指期货走动情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险筹商等，并充分揭示股指期货走动对基金总体风 险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资主义等。   （十二）投资国债期货的信息流露   若本基金投资国债期货的，基金经管东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报 等按时申报和招募说明书（更新）等文献中流露国债期货走动情况，包括走动政 策、持仓情况、损益情况、风险筹商等，并充分揭示国债期货走动对基金总体风 险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资主义等。   （十三）投资资产补助证券的信息流露   若本基金投资资产补助证券的，基金经管东谈主应在基金年度申报及中期申报中 流露其持有的资产补助证券总额、资产补助证券市值占基金净资产的比例和申报 期内扫数的资产补助证券明细。   若本基金投资资产补助证券的，基金经管东谈主应在基金季度申报中流露其持有 的资产补助证券总额、资产补助证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值 占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产补助证券明细。   （十四）投资非公开荒行股票的信息流露   若本基金投资非公开荒行股票的，基金经管东谈主应在基金投资非公开荒行股票 后两个走动日内，在中国证监会规定媒介流露所投资非公开荒行股票的称号、数 量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时 等信息。   （十五）投资港股通标的股票的信息流露   若本基金投资港股通标的股票的，基金经管东谈主应当在基金年度申报、基金中 期申报和基金季度申报等按时申报和招募说明书等文献中流露本基金投资港股 通标的股票的投资情况。若法律法例或中国证监会另有规定时，美女人体艺术从其规定。   （十六）投资存托凭证的信息流露   若本基金投资存托凭证的，其信息流露依照境内上市走动的股票实行。   （十七）实施侧袋机制期间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，干系信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 和招募说明书的规定进行信息流露，详见招募说明书的规定。   （十八）中国证监会规定的其他信息。      六、信息流露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露经管轨制，指定特地部门及 高等经管东谈主员负责经管信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当恰当中国证监会干系基金信息 流露内容与格式准则等法律法例的规定。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、种种基金份额申购赎回 价钱、基金按时申报、更新的招募说明书、基金居品良友纲领、基金计帐申报等 公开流露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或者电子确 认。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在规定媒介中弃取一家媒介流露本基金信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金 信息，并保证干系报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在规定媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他民众媒介流露信息，然而其他民众媒介不得早于规定媒介流露信息，况且 在不同媒介上流露吞并信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计申报、法律主意书的专 业机构，应当制作使命底稿，并将干系档案至少保存到基金合同拒绝后 10 年。      七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      八、暂停或延伸信息流露的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸流露基金干系信 息：            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 原因暂停营业时；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期               第十七部分          侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨管帐师事 务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。基金经管东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金经管东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础， 说明相应侧袋账户份额。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金 份额持有东谈主苦求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换申 请将被拒却。   基金经管东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金经管东谈主在相 关公告中规定。 商说明后，基金经管东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减慢 支付赎回款项。 赎回苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主对侧袋账户份额实行零丁经管，主袋账户沿            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 用原基金代码，侧袋账户使用零丁的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基金简 称+侧袋标志 S+侧袋账户建立日历”格式设定，同期主袋账户份额的称号加多大 写字母 M 标志算作后缀。基金扫数侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称号中 的 M 标志。   启用侧袋机制当日，基金经管东谈主和基金作事机构将以基金份额持有东谈主的原有 账户份额为基础，说明相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产统统计帐后，基金经管东谈主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作筹商和基金功绩筹商应当以主袋 账户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主、基金作事机构在诡计基金功绩干系筹商时 仅洽商主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在诡计基金功绩 干系筹商时按投资损失处理。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金经管东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金经管东谈主应将特定资产作 为一个合座，不可仅分割其公允价值无法笃定的部分。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主将对侧袋账户单独成就账套，实行零丁核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的 管帐核算应恰当《企业管帐准则》的干系要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取经管费。   基金经管东谈主不错将与侧袋账户干系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （六）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分配条件的情形下， 基金经管东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。侧袋账 户份额不再适用基金合同的收益与分配要求。   （七）基金的信息流露   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当暂停流露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在基金按时申报中流露申报期内特定资产处置进展情况，披 露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不算作基金经管东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。侧袋 机制实施期间，基金按时申报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。   基金经管东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等进攻信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和期间、向侧袋账 户份额持有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等进攻信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主 在每次处置变现后均应按照干系法律、法例要求实时发布临时公告。   （八）特定资产的处置变现和支付   基金经管东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给以处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。无论侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金经管东谈主都应实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部 分对应的款项。   （九）侧袋的审计   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时聘任恰当《中华东谈主         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 民共和国证券法》规定的管帐师事务所进行审计并流露专项审计主意。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的干系事宜取得恰当 《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所的专科主意。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后五个使命日内，聘任于侧袋机制启用日发 表主意的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计主意，内容应包含侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度申报进行审计时，应付申报期间基金侧袋机制运行 干系的管帐核算和年报流露，实行得当轨范并发表审计主意。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金经管东谈主应参照基金计帐申报的干系要 求，聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所对侧袋账户进行审 计并流露专项审计主意。   三、本部分对于侧袋机制的干系规定，但凡平直援用法律法例或监管功令的 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致干系内容被取消或变更的，基金经管 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当轨范后，在对基金份额持有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份 额持有东谈主大会审议。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期               第十八部分          风险揭示   本基金主要投资于证券商场，影响证券价钱波动的身分主要有：财政与货币 政策变化、宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货膨大风险、债券发 行东谈主的信用风险、公司筹划风险以及政事身分的变化等。本基金投资过程中靠近 的主要风险有：商场风险、信用风险、经管风险、流动性风险、上市公司筹划风 险、本基金的独到风险过甚他风险。   一、商场风险   证券商场价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在 的风险，本基金的商场风险来源于基金持有的资产商场价钱的波动，商场风险主 要来源于：   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对债券商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   债券投资靠近的最主要风险为利率风险，主若是由于债券的价钱与利率的走 势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所靠近的利率风险将越大。   不同信用水平的债券商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收益 率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分将通过现款形式来分配，而现款可能因为通货膨大的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   二、信用风险   信用风险主要指债券、资产补助证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 气象恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券走动 敌手方发生走动毁约或者基金持仓债券的刊行东谈主拒却支付债券本息，导致基金财 产损失。   三、流动性风险   流动性风险是指因证券商场走动量不及，导致证券不可迅速、低成腹地变现 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现大批赎回，致使本基金莫得满盈的现 金应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   本基金的投资商场主要为证券走动所、宇宙银行间债券商场、中国金融期货 走动所等流动性较好的表率型走动时事，主要投资对象为具有考究流动性的金融 器用（包括国内照章刊行上市的股票、债券等），同期本基金基于散布投资的原 则在行业和个券方面未有高集结度的特征，概述评估在浅近商场环境下本基金的 流动性风险适中。在特殊商场条件下，如证券商场的成交量发生急剧萎缩、基金 发生大批赎回以过甚他未能猜想的特殊情形下，可能导致基金资产变现穷困或变 现对质券资产价钱酿成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正 常赎回业务、基金不可杀青既定的投资决策等风险。   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份额 总额后的余额）卓越前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎回。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 当基金出现大批赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额 赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。连气儿 2 个绽开日以上（含本数）发生大批赎回， 如基金经管东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求可 以减慢支付赎回款项，但不得卓越 20 个使命日，并应当在规定媒介上进行公告。   若本基金发生大批赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求卓越上一绽开日 基金总份额的 20%，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 20%的 赎回苦求实施缓期办理，而对该单个基金份额持有东谈主 20%以内（含 20%）的赎回 苦求与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组 合气象或大批赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   在商场大幅波动、流动性凄沧等极点情况下发生无法应付投资者大批赎回申 请的情形时，基金经管东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及 基金合同的规定，严慎登科缓期办理大批赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减慢支 付赎回款项、舞动订价、暂停基金估值、基金实施侧袋机制等中国证监会认定的 其他流动性风险经管器用算作辅助纪律。对于种种流动性风险经管器用的使用， 基金经管东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评 估，使用前经过里面审批轨范并与基金托管东谈主协商一致。   在推走运用种种流动性风险经管器用时，可能对投资东谈主有以下潜在影响：投 资东谈主的部分或全部赎回苦求可能被拒却，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同；投资东谈主吸收赎回款项的期间 将可能比一般浅近情形下有所延伸；投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期 赎回苦求可能被缓期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项等。   本基金每份基金份额成就一年锁定持有期，在锁定持有期内不办理赎回、转 换转出业务；锁定持有期收尾后即投入绽开持有期在绽开持有期的绽开日才不错 办理赎回及退换转出业务，因此基金份额持有东谈主将靠近在锁定持有期内无法赎回 及退换转出基金份额的风险。   侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定资产分离至特地的侧袋账户            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效禁锢并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额浅近绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确 定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金按时申报中流露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的遭殃。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主诡计各项投资运作筹商和基金功绩筹商时仅需 洽商主袋账户资产，基金功绩筹商应当以主袋账户资产为基准，因此本基金流露 的功绩筹商不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、经管风险   本基金可能因为基金经管东谈主的经管水平、妙技和时候等身分，而影响基金收 益水平。这种风险可能表面前基金合座的投资组合经管上，举例资产配置、类属 配置不可达到预期收益主义等。   五、上市公司的筹划风险   上市公司的筹划好坏受多种身分影响，如经管才能、财务气象、商场远景、 行业竞争、东谈主员教学等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司筹划不善，其股票价钱可能下降，或者或者用于分配的利润减少，使基 金投资收益下降。天然基金不错通过投资种种化来散布这种非系统风险，但不可 统统粉饰。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   六、本基金的独到风险 益类资产投资比例及策略，因此本基金将受到来自权益商场及固定收益商场两方 面风险：一方面如果固定收益商场系统性风险爆发或对种种固定收益金融器用的 弃取不准确都将对本基金的净值施展酿成不利影响；另一方面，对股票商场的筛 选与判断是否科学、准确，基本面研究以及定量分析的准确性，也将影响到本基 金所选券种能否恰当预期投资主义。   港股通业务试点期间存在逐日额度和总额度限制。总额度余额少于一个逐日 额度的，上交所证券走动作事公司自下一港股通走动日起罢手接受买入申报，本 基金将靠近不可通过港股通进行买入走动的风险；在香港联合走动扫数限公司开 市前阶段，当日额度使用收场的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所 不竭走动时段，当日额度使用收场的，当日本基金将靠近不可通过港股通进行买 入走动的风险。   本基金将投资港股通标的股票，在走动期间内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通走动日日终，中国证券登 记结算有限遭殃公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔走动，确 定走动推行适用的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险。   （1）本基金将通过港股通机制投资于香港商场，在商场投入、投资额度、 可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不竭调整， 这些限制身分的变化可能对本基金投入或退出当地商场酿成贫苦，从而对投资收 益以及浅近的申购赎回产生平直或障碍的影响。   （2）香港商场走动功令有别于内地 A 股商场功令，此外，在“沪港股票市 场走动互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下特殊风险： 因此逐日涨跌幅空间相对较大；         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 日； 停市，投资者将靠近在停市期间无法进行港股通走动的风险；出现上交所证券交 易作事公司认定的走动特殊情况时，上交所证券走动作事公司将可能暂停提供部 分或者全部港股通作事，投资者将靠近在暂停作事期间无法进行港股通走动的风 险； 情况，所取得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不 得买入，上交所另有规定的除外；因港股通股票权益分配或者退换等情形取得的 联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权； 因港股通股票权益分配、退换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券， 不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或卖出； 意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票 莫得权益登记日的，以投票截止日的持有算作诡计基准；投票数目超出持少见量 的，按照比例分配持有基数。   创业板商场相对于主板商场而言，上市公司限制相对较小，且多处于创业及 成持久，发展相对不老到，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多独到的风险， 包括且不限于：存在较高的流动性风险、上市公司的筹划风险、上市公司诚信风 险、股价大幅波动的风险、创业企业时候风险。   股指期货与国债期货遴聘保证金走动轨制，由于保证金走动具有杠杆性，当 出现不利行情时，标的资产价钱的眇小变动就可能会使投资者权益际遇较大损失。 股指期货与国债期货遴聘逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规定的期间内补足保 证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。   本基金的投资范围包括资产补助证券，资产补助证券（ABS）是一种债券性 质的金融器用，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 益。与股票和一般债券不同，资产补助证券不是对某仍是营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支 持的证券，所靠近的风险主要包括走动结构风险、各式原因导致的基础资产池现 金流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、商场走动不活跃导致的流动性风 险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大耗费的风险，以及与改进企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及走动机制等干系的风险。   七、其他风险   当诡计机、通信系统、走动辘集等时候保障系统或信息辘集补助出现特殊情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按浅近时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按浅近时限夸耀产生净值、基金的投资走动指示无法实时传输等风险。   干系当事东谈主在业务各轨范操作过程中，因里面阻挡存在劣势或者东谈主为身分造 成操作空虚或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法走动，走动错误，会 计部门诈骗。   由于法律法例方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不可浅近实行，导 致基金资产的损失。   搏斗、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有际遇损失的风险，以及证券 商场、基金经管东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法浅近使命，从而产生影响 基金的申购和赎回按浅近时限完成的风险。 资比例、证券商场开阔规矩等作念出的概述性描画，代表了一般商场情况下一般同 类型基金的持久风险收益特征。销售机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 机构)根据干系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构遴聘的评价方 法可能不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表 述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与居品风险之间的匹配试验。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   第十九部分     基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规定 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后依照《信息流露办法》的规定在规定媒介公告。   二、基金合同的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，基金合同应当拒绝： 基金托管东谈主相连的；   三、基金财产的计帐 计帐小组，基金经管东谈主或临时基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金财产计帐。 金经管东谈主、基金托管东谈主或临时基金托管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘 用必要的使命主谈主员。   在基金财产计帐过程中，基金经管东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，不绝忠 实、费力、尽责地履行基金合同和托管契约规定的义务，支持基金份额持有东谈主的 正当权益。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组融合采纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所对计帐申报 进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申报出具法律主意书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系要害事项须实时公告；基金财产计帐申报经恰当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个使命日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申报登载在规定网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存        诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存不少于法律法例规定的最 低期限。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期            第二十部分      基金合同内容摘录      一、基金经管东谈主、基金托管东谈主及基金份额持有东谈主的权利与义务   （一）基金经管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同收效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并经管基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金经管费以及法律法例规定或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及干系法律规定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违 反了基金合同及国度干系法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择 必要纪律保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得基金合同规定的用度；   （10）依据基金合同及干系法律规定决定基金收益的分配决策；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与退换苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用干系权利，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供作事的外部机构；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （16）在恰当干系法律、法例的前提下，制订和调整干系基金认购、申购、 赎回、退换、非走动过户、转托管、收益分配等的业务功令；   （17）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以浑厚信用、严慎费力的原则经管和运用基 金财产；   （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风崎岖挡、流动性风险经管、监察与稽核、财务经管及 东谈主事经管等轨制，保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此零丁，对所管 理的不同基金分别经管，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他干系规定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择得当合理的纪律使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当基金合同等法律文献的规定，按干系规定诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他干系规定，履行信息流露及报 告义务；   （12）保守基金交易微妙，不泄露基金投资筹商、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他干系规定另有规定外，在基金信息公开流露前应予心事，不向他 东谈主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法 律等外部专科照应人提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他干系规定召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关良友 20 年以上，法律法例或监管机构另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规定期间发出，况且 保证投资者或者按照基金合同规定的期间和方式，随时查阅到与基金干系的公开 良友，并在支付合理成本的条件下得到干系良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近结果、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿遭殃，其补偿遭殃不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同规定履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理干系基 金事务的行动承担遭殃；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可收效，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税后） 在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 括但不限于：   （1）自基金合同收效之日起，照章律法例和基金合同的规定安全看护基金 财产；   （2）依基金合同约定取得基金托管费以及法律法例规定或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背基金 合同及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要害损失的情形， 应呈报中国证监会，并选择必要纪律保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以浑厚信用、费力尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立特地的基金托管部门，具有恰当要求的营业时事，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风崎岖挡、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别成就账户，零丁核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他干系规定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金经管东谈主代表基金签订的与基金干系的要害合同及干系凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易微妙，除《基金法》、基金合同过甚他干系规定另有规 定外，在基金信息公开流露前给以心事，不得向他东谈主泄露，但根据监管机构、司 法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法律等外部专科照应人提供的情况         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主诡计的基金资产净值、种种基金份额净值、基 金份额累计净值、基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径干系的信息流露事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具主意，说 明基金经管东谈主在各进攻方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金 经管东谈主有未实行基金合同规定的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了得当的 纪律；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系良友不少于法 律法例规定的最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其寄托的登记机构处吸收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规定制作干系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或干系规定向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他干系规定，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的规定监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分配；   （18）靠近结果、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会 和银行业监督经管机构，并文告基金经管东谈主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，甘心担补偿遭殃，其补偿遭殃 不因其退任而罢职；   （20）按规定监督基金经管东谈主按法律法例和基金合同规定履行我方的义务， 基金经管东谈主因违背法律法例或基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有 东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项利用表决权；  （6）查阅或者复制公开流露的基金信息良友；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金作事机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）发达阅读并着力基金合同、招募说明书、基金居品良友纲领等信息披 露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息流露，实时利用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所规定的用度，并主 动查询走动苦求的说明情况，妥善利用正当权利；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者基金合同拒绝的有限 遭殃；  （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行径；  （7）实行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金走动过程中因任何原因取得的不当得利；  （9）着力基金经管东谈主、销售机构和登记机构的干系走动及业务功令；  （10）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和功令           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规定或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设立日常机构，如今后设立基金份额持有东谈主大会的 日常机构，按照干系法律法例的要求实行。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）拒绝基金合同；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调整基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬或擢升销售作事费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会轨范；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要害影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售作事费率或变更收 费方式、罢手现存基金份额类别的销售或调整基金份额分类方法及功令等；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不 波及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要害变化；   （5）加多、取消或调整基金份额类别成就；   （6）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构调整干系认购、申购、赎回、 退换、非走动过户、转托管等业务功令；   （7）基金经管东谈主在履行得当轨范后，基金推出新业务或作事；   （8）调整基金收益的分配原则和支付方式；   （9）按照法律法例和基金合同规定不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 建议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金经管东谈主， 基金经管东谈主应当配合。 事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金 经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议 的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，单独或统统代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议 书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当 配合。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 事项要求召开基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单 独或统统代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并 至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有 东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得繁芜、滋扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告期间、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、授权方式、投递期间和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、寄托的公证机关过甚联 系方式和筹商东谈主、表决主意寄交的截止期间和收取方式。 决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主 到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文告基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意 的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 持有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解恰当法律法例、基金合同 和会议文告的规定，况且持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在 2 个使命日内连气儿公 布干系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告规定的方式收取基金份额持有东谈主的表决主意；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 文告不参加收取表决主意的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决主意或授权他东谈主代表出具 表决主意；   （4）上述第（3）项中平直出具表决主意的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主意的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主意的 代理东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲解符 正当律法例、基金合同和会议文告的规定，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权方式不错遴聘网 络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文告中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可遴聘其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议轨范比照现场开会和通信方式开 会的轨范进行。基金份额持有东谈主不错遴聘书面、辘集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要害事项，如基金合同的要害修改、 决定拒绝基金合同、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同规定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大 会辩论的其他事项。   基金经管东谈主、基金托管东谈主、单独或统统持有权益登记日基金总份额 10%（含 交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开头由大会主理东谈主按照下列第（七）条规定轨范笃定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 议。大会主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金经管东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主算作 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开头由召集东谈主提前至少 30 日公布提案，在所文告的 表决截止日历后 2 个使命日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在 公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有规定或基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托 管东谈主、提前拒绝基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据讲解，不然提交 恰当会议文告中规定的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 恰当会议文告规定的表决主意视为有用表决，表决主意磨叽不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   在不回击上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大会 文告为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议出手后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议出手 后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当马上公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息流露办法》的规定在规定 媒介上公告。如果遴聘通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若干系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的干系规定以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规定的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表 决条件等规定，但凡平直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监 管功令修改导致干系内容被取消或变更的，或法律法例或监管功令加多新的持有 东谈主大会机制的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当轨范后，在对基 金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改、 调整和补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分配原则、实行方式   （一）基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准，若基金合同收效动怒 3 个月可不进行收 益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所 得的份额的锁定持有期到期日与原份额的锁定持有期到期日保持一致，且基金份 额持有东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别弃取不同的分成方式；若投资者不弃取， 本基金默许的收益分配方式是现款分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 份额收取用度情况不同，种种别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；   在不违背法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本色不利影 响的前提下，基金经管东谈主可与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行得当 轨范后对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会 审议。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （二）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明收尾收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （三）收益分配决策的笃定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 流露办法》的规定在规定媒介公告。   （四）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务功令》实行。   （五）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。   四、与基金财产经管、运用干系用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 息流露用度； 讼费和仲裁费；   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。经管费的诡计 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 2 个使命日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 2 个使命日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售作事费，C 类基金份额的销售作事费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率计提。   销售作事费诡计方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售作事费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售作事费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 2 个使命日内按照指定的账户路 径从基金财产中一次性支付给注册登记机构，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 令，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据干系法例及相应契约 规定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书的规定或干系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度干系税收征收的规定代扣代缴。      五、基金财产的投资主义、投资范围和投资限制   （一）投资主义   本基金通过积极主动地投资经管，在严格阻挡风险的前提下，力图杀青基金 资产的持久清静升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府补助 债券、政府补助机构债、次级债、可退换债券（含分离走动可转债）、可交换债            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产补助证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币商场 器用、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证监会相 关规定）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行得当 轨范后，本基金不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金资产的 易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基金保留的现 金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净值的 期货过甚他金融器用的投资比例恰当法律法例和监管机构的规定。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在 履行得当轨范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）股票资产及存托凭证占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股 通标的股票占股票资产的比例不卓越 50%）；   （2）每个走动日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，基金保留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，吞并家公司在境内和 香港同期上市的 A+H 股统统诡计），其市值不卓越基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部证券投资基金持有一家公司刊行的证券（含 存托凭证，吞并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统诡计），不卓越该 证券的 10％，统统按照干系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受 此要求规定的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产补助证券的比例，不得卓越           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产补助证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （7）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产补助证券的比例，不得卓越该 资产补助证券限制的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部证券投资基金投资于吞并原始权益东谈主的种种 资产补助证券，不得卓越其种种资产补助证券统统限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产补助证券。 基金持有资产补助证券期间，如果其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评 级申报密布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金投入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得卓越基 金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金经管东谈主经管的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开 期的按时绽开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司 可流通股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 30%；统统按照干系指数的构 成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得卓越基金资产净值 的 15%；因证券、期货商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金经管 东谈主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （15）本基金资产总值不得卓越基金资产净值的 140%；   （16）当本基金参与股指期货、国债期货走动时，应当着力下列要求：          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 金资产净值的 10%；本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得卓越基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得卓越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存 托凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产补助证券、买入返售 金融资产（不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；本基金在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合 约价值不得卓越基金持有的债券总市值的 30%； 诡计）应当恰当基金合同对于股票投资比例的干系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，统统（轧 差诡计）应当恰当基金合同对于债券投资比例的干系约定； 不得卓越上一走动日基金资产净值的 20%；本基金在职何走动日内走动（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得卓越上一走动日基金资产净值的 30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行，与境 内上市走动的股票合并诡计；   （18）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项情形之外，因证券、期货商场波 动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例 不恰当上述规定投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个走动日内进行调整，但中 国证监会规定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同收效之日 起出手。   法律法例或监管部门取消或调整上述比例限制，如适用于本基金，基金经管 东谈主在履行得当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按调整后的规定实行，无            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   为支持基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷遭殃的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有规定的除外；   （5）向本基金的基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱过甚他不高洁的证券走动行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规定辞让的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行 阻挡东谈主或者与其有要害横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联走动的，应当恰当基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，提神利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实行。干系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以流露。要害关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或调整上述辞让行动规定或从事关联走动的条件 和要求，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行得当轨范后，则本基金投资不再受 干系限制或按调整后的规定实行，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、基金资产净值的诡计方法和公告方式   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货走动时事的走动日以及国度法律 法例规定需要对外流露基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产补助证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在笃定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业会          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 计准则》、监管部门干系规定。 有报价的，除管帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量 的要害事件的，应遴聘最近走动日的报价笃定公允价值。有充足根据标明估值日 或最近走动日的报价不可信得过反应公允价值的，应付报价进行调整，笃定公允价 值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中洽商不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征洽商。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大批持有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息补助的估值时候笃定公允价值。遴聘估值时候笃定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调整并笃定公允价值。   （四）估值方法   走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要害变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近走动日的市价（收盘 价）估值；如最近走动日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的要害事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要害变化身分，调整最 近走动市价，笃定公允价钱。   （1）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （2）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动的可退换债券，登科逐日收盘价算作估值全价；   （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，遴聘估值时候笃定公允价值。 走动所商场挂牌转让的资产补助证券，遴聘估值时候笃定公允价值；   （5）对在走动所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃商场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付商场报价进行调整以说明估值日的 公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应遴聘估值时候笃定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开荒行未上市的股票、债券，遴聘估值时候笃定公允价值，在 估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开荒行股票、 初度公开荒行股票时公司推动公开荒售股份、通过大量走动取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会干系规定笃定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在赫然各别，未上市期 间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值当日无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生要害变化的，遴聘最近走动 日的结算价估值。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价或其他能反应公允 价值的汇率为准。 值。 确保基金估值的公正性。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新规定估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的规定或者未能充分支持基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据干系法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金管帐遭殃方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的主意，按照 基金经管东谈主对基金净值的诡计结果对外给以公布。   （五）估值轨范 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急调整机制。国度法律法例另有规定的，从其规定。   基金经管东谈主应每个估值日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按规定 公告。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果以两边认同的方式发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金经管东谈主按规定对外公布。   （六）估值错误的处理          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、得当、合理的纪律确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾酿成估值错误，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪戾 的遭殃东谈主应当对由于该估值错误际遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值错误处理原则”给予补偿，承担补偿遭殃。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时候原因引起的差错，若 系同行业现存时候水平不可猜想、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下 述规定实行。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的走动良友灭失或被错误处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿遭殃，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误遭殃方应及 时谐和各方，实时进行窜改，因窜改估值错误发生的用度由估值错误遭殃方承担； 由于估值错误遭殃方未实时窜改已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估 值错误遭殃方对平直损失承担补偿遭殃；若估值错误遭殃方已经积极谐和，况且 有协助义务确当事东谈主有满盈的期间进行窜改而未窜改，则其应当承担相应补偿责 任。估值错误遭殃方应付窜改的情况向干系当事东谈主进行说明，确保估值错误已得 到窜改。   （2）估值错误的遭殃方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 况且仅对估值错误的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值错误遭殃方仍应付估值错误负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已经取得的不当 得利返还的总和卓越其推行损失的差额部分支付给估值错误遭殃方。   （4）估值错误调整遴聘尽量复原至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值错误发生 的原因笃定估值错误的遭殃方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的遭殃方进行 窜改和补偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行窜改，并就估值错误的窜改向干系当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值诡计出现错误时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的纪律驻守损失进一步扩大。   （2）当任一类基金份额估值错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法 律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 商说明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的说明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责 进行复核。基金经管东谈主应于每个估值日走动收尾后诡计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计 结果复核说明后以两边认同的方式发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值 按规定给以公布。   （九）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值错误处理。 司及入款银行等级三方机构发送的数据错误、遗漏等非基金经管东谈主与基金托管东谈主 原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然已经选择必要、得当、合理的纪律进行搜检， 然而未能发现错误或即使发现错误但因前述原因无法实时窜改的，由此酿成的基 金资产估值错误，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢职补偿遭殃，但基金经管东谈主和基金 托管东谈主应当积极选择必要的纪律松开或摒除由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户的基金净值信息。   七、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后依照《信息流露办法》的规定在规定媒介公告。   （二）基金合同的拒绝事由          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，基金合同应当拒绝： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的计帐 计帐小组，基金经管东谈主或临时基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金财产计帐。 金经管东谈主、基金托管东谈主或临时基金托管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘 用必要的使命主谈主员。   在基金财产计帐过程中，基金经管东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，不绝忠 实、费力、尽责地履行本基金合同和托管契约规定的义务，支持基金份额持有东谈主 的正当权益。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组融合采纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所对计帐申报 进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申报出具法律主意书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系要害事项须实时公告；基金财产计帐申报经恰当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个使命日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申报登载在规定网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存不少于法律法例规定的最 低期限。   八、争议的处理   各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同干系的一切争议，当事 东谈主应通过友好协商搞定，如经友好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提交 深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点 为深圳市，按照该会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对各方 当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金经管东谈主和基金托管东谈主应坚守各自职责，各自不绝古道、 费力、尽责地履行基金合同规定的义务，支持基金份额持有东谈主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾地区 法律）统帅并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 公时事和营业时事查阅，但应以基金合同本来为准。             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期         第二十一部分           基金托管契约的内容摘录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：诺安基金经管有限公司   住所：广东省深圳市深南正途 4013 号兴业银行大厦 19-20 层   法定代表东谈主：李强   成立期间：2003 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2003】132 号   注册老本：1.5 亿元东谈主民币   组织形式：有限遭殃公司   筹划范围：基金召募、基金销售、资产经管、中国证监会许可的其他业务   存续期间：不竭筹划   电话：0755-83026677   传真：010-56376999   （二）基金托管东谈主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   筹商东谈主：郭明   成立期间：1984 年 1 月 1 日   组织形式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 35，640，625.7089 万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行特地利用中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号）   存续期间：不竭筹划   筹划范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 承兑、贴现、转贴现、种种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证作事及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政 府和国际金融机构贷款业务；看护箱作事；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管作事；年金账户管 理作事；绽开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信拜谒、商讨、见 证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务照应人作事；组织或参加银团贷款；外汇入款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动利用监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府补助 债券、政府补助机构债、次级债、可退换债券（含分离走动可转债）、可交换债 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产补助证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币商场 器用、银行入款（包括按时入款、契约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须恰当中国证监会相 关规定）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行得当 轨范后，本基金不错将其纳入投资范围。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   本基金不得投资于干系法律、法例、部门规章及《基金合同》辞让投资的 投资器用。 投资比例进行监督：   （1）基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金 资产的 60%-95%（其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不卓越 50%）。 每个走动日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，基金保 留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期 货、国债期货过甚他金融器用的投资比例恰当法律法例和监管机构的规定。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在 履行得当轨范后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法例的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合死守以 下投资限制： 的股票占股票资产的比例不卓越 50%）； 基金保留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基 金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 港同期上市的 A+H 股统统诡计），其市值不卓越基金资产净值的 10％； 司刊行的证券（含存托凭证，吞并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统计 算），不卓越该证券的 10％，统统按照干系指数的组成比例进行证券投资的基金 品种不错不受此要求规定的比例限制； 金资产净值的 10％； 中国证监会规定的特殊品种除外；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 资产补助证券限制的 10％； 原始权益东谈主的种种资产补助证券，不得卓越其种种资产补助证券统统限制的 10％； 金持有资产补助证券期间，如果其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级 申报密布之日起 3 个月内给以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%；在宇宙银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券回 购到期后不得延期； 基金以及处于绽开期的按时绽开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不 得卓越该上市公司可流通股票的 15%；本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的 全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通 股票的 30%；统统按照干系指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资； 开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   a.本基金在职何走动日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得卓越基金 资产净值的 10%；本基金在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得卓越基金资产净值的 15%；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   b.本基金在职何走动日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有 价证券市值之和，不得卓越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存托 凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产补助证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；   c.本基金在职何走动日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得卓越本基金 持有的股票总市值的 20%；本基金在职何走动日日终，持有的卖放洋债期货合约 价值不得卓越基金持有的债券总市值的 30%；   d.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统统（轧差计 算）应当恰当基金合同对于股票投资比例的干系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，统统（轧 差诡计）应当恰当基金合同对于债券投资比例的干系约定；   e.本基金在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得卓越上一走动日基金资产净值的 20%；本基金在职何走动日内走动（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得卓越上一走动日基金资产净值的 30%； 上市走动的股票合并诡计；   除上述第 2）、9）、13）、14）项情形之外，因证券、期货商场波动、证券 刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不恰当上 述规定投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个走动日内进行调整，但中国证监会 规定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当恰当基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起出手。   法律法例或监管部门取消或调整上述比例限制，如适用于本基金，基金经管 东谈主在履行得当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按调整后的规定实行，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   基金经管东谈主领会基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开 发等身分影响，基金经管东谈主应为基金托管东谈主系统调整预留所需的合理必要期间。 投资辞让行动进行监督：         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷遭殃的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有规定的除外；   （5）向本基金的基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行 阻挡东谈主或者与其有要害横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联走动的，应当恰当基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，提神利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱实行。干系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以流露。要害关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或调整上述辞让行动规定或从事关联走动的条件 和要求，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行得当轨范后，则本基金投资不再受 干系限制或按调整后的规定实行，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 督。   基金经管东谈主参与银行间商场走动，应按照审慎的风崎岖挡原则评估走动敌手 资信风险，并自主弃取走动敌手。基金托管东谈主发现基金经管东谈主与银行间商场的丙 类会员进行债券走动的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金经管东谈主， 基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金经管东谈主应确保可行性说明 内容信得过、准确、齐全。基金托管东谈主不合基金经管东谈主提供的可行性说明进行本色 审查。基金经管东谈主同意，经提醒后基金经管东谈主仍实行走动并酿成基金资产损失的， 基金托管东谈主不承担遭殃。   基金经管东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购走动时，以 DVP(券款拼凑)的 走动结算方式进行走动。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等级、入款银行的 支付才能等波及到入款银行弃取方面的风险。基金经管东谈主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此弃取入款银行。因基金经管东谈主违背上述原则给基金酿成的         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 损失，基金托管东谈主不承担任何遭殃，干系损失由基金经管东谈主先行承担。基金经管 东谈主履行先行赔付遭殃后，有权要求干系遭殃东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限 于督促基金经管东谈主履行先行赔付遭殃。   （1）基金投资流通受限证券，应着力《对于基金投资非公开荒行股票等流 通受限证券干系问题的文告》等干系法律法例规定。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券刊行经管办法》表率的非公开 刊行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可走动 证券，不包括由于发布要害音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购走动中的质押券等流通受限证券。   （3）基金经管东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金经管东谈主董事会批准的干系基金投资流通受限证券的投资决策经由、风崎岖挡 轨制。基金投资非公开荒行股票，基金经管东谈主还应提供基金经管东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述良友应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例阻挡情况。   基金经管东谈主应至少于初度实行投资指示之前两个使命日将上述良友书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的期间进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述良友后两个使命日内，以书面或其他两边认同的方式说明收到上述良友。   （4）基金投资流通受限证券前，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供恰当法律 法例要求的干系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁按时、基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 期间等。基金经管东谈主应保证上述信息的信得过、齐全，并应至少于拟实行投资指示 前两个使命日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的期间进 行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开荒行股票等流通受限证券有 关问题的文告》规定，对基金经管东谈主是否着力法律法例进行监督，并审核基金管 理东谈主提供的干系书面信息。基金托管东谈主以为上述良友可能导致基金出现风险的， 有权要求基金经管东谈主在投资流通受限证券前就该风险的摒除或提神纪律进行补 充书面说明，并保留检察基金经管东谈主风险经管部门就基金投资流通受限证券出具           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 的风险评估申报等备查良友的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却实行干系指示。 因拒却实行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何遭殃，并有权报 告中国证监会。   如基金经管东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求搞定。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何遭殃。如果基金托管东谈主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主甘心担连带遭殃。   （二）基金托管东谈主应根据干系法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值诡计、种种基金份额净值诡计、种种基金份额累计净值诡计、应收资 金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分配、干系信息流露、基金宣传推 介材料中登载基金功绩施展数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约干系规定时，应实时以书面形式文告基金经管东谈主限 期纠正，基金经管东谈主收到书面文告后应不才一个使命日实时查对，并以书面形式 向基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金经管东谈主补偿因其违背《基金合同》而 致使投资者际遇的损失。   对于依据走动轨范尚未成交的且基金托管东谈主在走动前或者监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背干系法律法例规定或者违背《基金合同》约定的， 应当拒却实行，立即文告基金经管东谈主，并向中国证监会申报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控筹商或依据走动轨范已经成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即文告基金经管东谈主，并申报中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规定期间内 复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金经管东谈主应积极配合提 供干系数据良友和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要害非法行动，应立即申报中国证监会，同期 文告基金经管东谈主限期纠正。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金经管东谈主无高洁原理，拒却、阻塞基金托管东谈主根据本契约规定利用监督权， 或选择拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主建议告戒仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金经管东谈主诡计的基金资产净值、种种基金份额净值和种种基金份额累计净值、根 据经管东谈主指示办理计帐交收、干系信息流露和监督基金投资运作等行动。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未实行或无故延伸实行基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管契约过甚他干系规定时，基金经管东谈主应实时 以书面形式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对说明并 以书面形式向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对文告县项 进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主文告 的非法事项未能在限期内纠正的，基金经管东谈主应申报中国证监会。基金经管东谈主有 义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所际遇的损失。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要害非法行动，应立即申报中国证监会和银行 业监督经管机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系资 料以供基金经管东谈主核查托管财产的齐全性和信得过性，在规定期间内复兴基金经管 东谈主并改正。   基金托管东谈主无高洁原理，拒却、阻塞基金经管东谈主根据本契约规定利用监督权， 或选择拖延、诈骗等妙技妨碍基金经管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金经管 东谈主建议告戒仍不改正的，基金经管东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产看护  （一）基金财产看护的原则          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 走运用、刑事遭殃、分配基金的任何财产。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，零丁核算，确保基金财产的 齐全与零丁。 理东谈主负责与干系当事东谈主笃定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金经管东谈主选择纪律进行催收。由此 给基金酿成损失的，基金经管东谈主应负责向干系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管 东谈主对此不承担遭殃，但应给以必要的协助和配合。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与作事代理契约的约定，将认购资金划入基金经管 东谈主在具有托管阅历的交易银行开设的诺安基金经管有限公司基金认购专户。该账 户由基金经管东谈主开立并经管。基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额 总额、基金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等有 关规定后，由基金经管东谈主聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务 所进行验资，出具验资申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册管帐师署名有用。验资完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的 全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金 当日出具说明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金经管东谈主按 规定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，看护基金 的银行入款。该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的经管应恰当《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现款经管         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 暂行条例》、《东谈主民币利率经管规定》、《利率经管暂行规定》、《支付结算办 法》以及银行业监督经管机构的其他规定。   （四）基金证券账户与结算备付金账户的开设和经管 遭殃公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限遭殃公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券走动资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限遭殃公司的 一级法东谈主计帐使命，基金经管东谈主应给以积极协助。结算备付金、证券结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限遭殃公司的规定实行。   法律法例等干系规定对干系账户的开立和经管另有规定的，从其规定办理。   （五）债券托管账户的开立和经管 国银行间同行拆借商场的走动阅历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限遭殃公司和银行间商场计帐所股份有限公司 开设银行间债券商场债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的 债券的后台匹配及资金的计帐。 场回购主契约，本来由基金托管东谈主看护，基金经管东谈主保存副本。   （六）期货账户的开立和经管   基金经管东谈主根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货走动编码等， 基金托管东谈主按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后， 基金经管东谈主应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的驱动资金密码和 商场监控中心的登录用户名及密码见告基金托管东谈主。资金密码和商场监控中心登 录密码重置由基金经管东谈主进行，重置后务必实时文告托管东谈主。   基金托管东谈主和基金经管东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需良友。基           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 金经管东谈主保证所提供的账户开户材料的信得过性和有用性，且在干系良友变更后及 时将变更的良友提供给基金托管东谈主。   （七）其他账户的开设和经管   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事恰当法律法例规定和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基 金经管东谈主协助基金托管东谈主根据干系法律法例的规定和《基金合同》的约定，开立 干系账户。该账户按干系功令使用并经管。   （八）基金财产投资银行入款证实书等什物证券的看护   基金财产投资的干系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主或其他机构 的看护库。属于基金托管东谈主推行有用阻挡下的什物证券在基金托管东谈主看护期间的 损坏、灭失，由此产生的遭殃应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主以 外机构推行有用阻挡或看护的证券不承担看护遭殃。   （九）与基金财产干系的要害合同的看护   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金干系的要害合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金经管东谈主看护。除本契约另有规定外，基金经管东谈主在代表基金签署与 基金干系的要害合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金经管东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份本来的原件。基金经管东谈主在合同签署后 5 个使命日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献看护部门 20 年以上，法律法例另有规 定的从其规定。   对于无法取得二份以上的本来的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核的期间和轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。种种基金份额净值 是按照每个估值日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的 误差计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机 制。国度法律法例另有规定的，从其规定。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金经管东谈主应每个估值日对基金资产估值。估值原则应恰当《基金合同》、 《企业管帐准则》过甚他法律、法例的规定。用于基金信息流露的基金资产净值 和种种基金份额净值由基金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于 每个估值日走动收尾后诡计当日的基金资产净值和种种基金份额净值并以两边 认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核说明后以两边认 可的方式发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按规定给以公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主诡计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、 审查基金经管东谈主诡计的基金资产净值。因此，本基金的管帐遭殃方是基金经管东谈主， 就与本基金干系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达 成一致的主意，按照基金经管东谈主对基金净值的诡计结果对外给以公布。法律法例 以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国度最新规定估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产补助证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券走动所上市的非固定收益品种的估值   走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生要害变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近走动日的市价（收盘 价）估值；如最近走动日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的要害事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要害变化身分，调整最 近走动市价，笃定公允价钱。   （2）走动所商场走动的固定收益品种的估值 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 走动所商场挂牌转让的资产补助证券，遴聘估值时候笃定公允价值； 况下，应以活跃商场上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃商场报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应付商场报价进行调整以说明估值日的公 允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应遴聘估值时候笃定其 公允价值。   （3）处于未上市期间的有价证券应永别如下情况处理： 吞并股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初度公开荒行股票时公司推动公开荒售股份、通过大量走动取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会干系规定笃定公允价值。   （4）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在赫然各别，未上市 期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资股指期货和国债期货合约，以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生要害变化的，遴聘最近交 易日的结算价估值。   （6）港股通投资持有外币证券资产估值波及到的主要货币对东谈主民币汇率， 以估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价或其他能反应公 允价值的汇率为准。   （7）吞并证券同期在两个或两个以上商场走动的，按证券所处的商场分别          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 估值。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市走动的股票进行。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错遴聘舞动订价机制， 以确保基金估值的公正性。   （10）如有可信根据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （11）干系法律法例以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国度最新规定估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的规定或者未能充分支持基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商搞定。   根据干系法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金管帐遭殃方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的主意，按照 基金经管东谈主对基金净值的诡计结果对外给以公布。   （三）估值错误处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、得当、合理的纪律确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   （1）估值错误类型   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾酿成估值错误，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪戾 的遭殃东谈主应当对由于该估值错误际遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下 述“估值错误处理原则”给予补偿，承担补偿遭殃。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时候原因引起的差错，若 系同行业现存时候水平不可猜想、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下 述规定实行。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的走动良友灭失或被错误处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿遭殃，但因该差 错取得不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （2）估值错误处理原则 谐和各方，实时进行窜改，因窜改估值错误发生的用度由估值错误遭殃方承担； 由于估值错误遭殃方未实时窜改已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估 值错误遭殃方对平直损失承担补偿遭殃；若估值错误遭殃方已经积极谐和，况且 有协助义务确当事东谈主有满盈的期间进行窜改而未窜改，则其应当承担相应补偿责 任。估值错误遭殃方应付窜改的情况向干系当事东谈主进行说明，确保估值错误已得 到窜改。 况且仅对估值错误的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。 估值错误遭殃方仍应付估值错误负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还或 不全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误遭殃 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当事 东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已经取得的不当得 利返还的总和卓越其推行损失的差额部分支付给估值错误遭殃方。   （3）估值错误处理轨范   估值错误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下： 原因笃定估值错误的遭殃方； 行评估； 正和补偿损失；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 登记机构进行窜改，并就估值错误的窜改向干系当事东谈主进行说明。   （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 金托管东谈主，并选择合理的纪律驻守损失进一步扩大。 金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额 净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法律法 规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益 的原则进行协商。   （四）基金账册的建立   基金经管东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照干系各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别独速即成就、登录和看护本基金的全套账册， 对干系各方各自的账册按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金经管东谈主和基金托管东谈主必须实时 查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录统统相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金经管 东谈主的账册为准。   （五）基金按时申报的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个使命日内完成。   在《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金居品良友纲领的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个使命日内，更新基金招募说明书和基金居品资 料纲领并登载在规定网站上；基金招募说明书、基金居品良友纲领其他信息发生 变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新 基金招募说明书和基金居品良友纲领。基金经管东谈主在每个季度收尾之日起 15 个 使命日内完成季度申报编制并公告；在上半年收尾之日起两个月内完成中期申报 编制并公告；在每年收尾之日起三个月内完成年度申报编制并公告。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   基金经管东谈主在 5 个使命日内完成月度申报，在月度申报完成当日，将干系报 告提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个使命日内进行复核，并将复核结果及 时书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主在 7 个使命日内完成季度申报，在季度申报 完成当日，将干系申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个使命日内 进行复核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主在一个月内完成中期 申报，在中期申报完成当日，将干系申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收 到后一个月内进行复核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主在一个 半月内完成年度申报，在年度申报完成当日，将干系申报提供基金托管东谈主复核， 基金托管东谈主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金经管东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以干系各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东谈主在基金经管东谈主提供的申报上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核主意书，干系各方各自留存一份。如果基金经管东谈主 与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金经管东谈主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐申报、季度申报、中期申报或年度申报复核收场后， 需盖印说明或出具相应的复核说明书或进行书面或电子说明，以备有权机构对相 关文献审核时指示。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金经管东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和 看护，基金经管东谈主和基金托管东谈主应按照面前干系功令分别看护基金份额持有东谈主名 册。看护方式不错遴聘电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金 账户销户之日起不得少于 20 年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》收效日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个使命日内提交；                        《基金合同》收效日、                                 《基 金合同》拒绝日等波及到基金进攻事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后 十个使命日内提交。   基金托管东谈主以电子版形式妥善看护基金份额持有东谈主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限为 20 年，法律法例另有规定的从其规定。基金托管东谈主不得将所保 管的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应着力心事义务， 法律法例另有规定的从其规定。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东谈主名 册，应按干系法例规定各自承担相应的遭殃。   七、基金托管契约的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更与拒绝   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后 的托管契约，其内容不得与《基金合同》的规定有任何打破。基金托管协 议的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管契约拒绝：   （1）《基金合同》拒绝；   （2）基金托管东谈主结果、照章被排除、停业或有其他基金托管东谈主采纳基 金资产；   （3）基金经管东谈主结果、照章被排除、停业或有其他基金经管东谈主采纳基 金经管权；   （4）发生法律法例或《基金合同》规定的拒绝事项。   （二）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主或临时基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证 监会的监督下进行基金财产计帐。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 照《基金合同》和本托管契约的规定不绝履行保护基金财产安全的职责。 金经管东谈主、基金托管东谈主或临时基金托管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘 用必要的使命主谈主员。   在基金财产计帐过程中，基金经管东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，不绝忠 实、费力、尽责地履行基金合同和托管契约规定的义务，支持基金份额持有东谈主的 正当权益。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组融合采纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事务所对计帐申报 进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申报出具法律主意书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)归赵基金债务；   (4)按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 基金财产未按前款(1)－(3)项规定归赵前，不分配给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系要害事项须实时公告；基金财产计帐申报经恰当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个使命日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申报登载在规定网站上，并将计帐申报指示性公告登载在规定报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存不少于法律法例规定的最 低期限。   八、争议搞定方式   干系各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约干系的一切争议，除经 友好协商不错搞定的，应提交深圳国际仲裁院根据该会其时有用的仲裁功令进行 仲裁，仲裁的地点在深圳，仲裁裁决是结尾性的并对干系各方均有拘谨力。除非 仲裁裁决另有规定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，干系各方当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，不绝 古道、费力、尽责地履行《基金合同》和托管契约规定的义务，支持基金份额持 有东谈主的正当权益。   托管契约受中国法律（为本契约之目的，不包括香港、澳门和台湾地区法律） 统帅并从其解释。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期        第二十二部分        对基金份额持有东谈主的作事   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的作事。以下是主要的作事内 容，基金经管东谈主将根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更作事项 目。主要作事内容如下：   一、公开信息流露作事   二、对账作事 基金经管东谈主将在每个年度收尾后的 5 个使命日内向投资者发送基金账户对账单。 基金经管东谈主指示，凡无法吸收电子邮件或短信年度对账单的投资者，须在开户成 功后与基金经管东谈主客户作事中心筹商 400-888-8998（免远程费），基金经管东谈主在 查对投资者筹商方式齐全无误后，可为基金投资者提供上述对账单作事。   三、查询作事   对于基金经管东谈主所经管基金的基金份额持有东谈主，基金经管东谈主都会给予其惟一 的基金账号及驱动密码。基金份额持有东谈主在客户作事中心和基金经管东谈主的直销网 上走动平台都不错凭借客户基金账号或身份证号投入本东谈主的账户，实时查询了解 账户信息，包括本东谈主的基本良友、基金称号、经管东谈主称号、基金代码、基金风险 等级、持有份额、单元净值、基金投资收益情况等。   通过基金经管东谈主直销渠谈购买的基金份额持有东谈主不错平直通过直销渠谈修 改账户信息，如筹商地址、电话等；通过代销渠谈购买的基金份额持有东谈主则可通 过代销机构或致电基金经管东谈主客户作事中心进行修改。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期   通过基金经管东谈主直销渠谈购买的基金份额持有东谈主不错根据我方的需求通过 基金经管东谈主网站定制所提供的信息，包括基金邮件作事、短信作事等方面的内容。 基金经管东谈主按照需求将按时或不按时向客户发送信息，客户也不错平直登陆基金 经管东谈主网站浏览干系信息。如果客户不需要或需要调整，也不错平直在线修改和 调整。代销渠谈客户如需干系作事，可通过致电基金经管东谈主客户作事中心进行定 制。   四、基金投资的作事   （1）基金经管东谈主通过直销网上走动系统为投资者办理按时定额投资业务， 具体出手或收尾办理的期间和功令请查阅本基金经管东谈主干系公告。   （2）投资者可通过部分销售机构办理按时定额投资业务，通过销售机构办 理基金定投业务出手或收尾办理的期间和功令以销售机构的干系规定为准。   五、投诉经管作事   基金经管东谈主的投诉经管与建议受理作事由客户作事中心融合经管，投诉东谈主可 以通过基金经管东谈主客服热线、在线客服、客服邮箱等渠谈对基金经管东谈主所提供的 作事进行投诉或建议建议。   诺安基金经管有限公司宇宙融合客户作事电话：400-888-8998   诺安基金经管有限公司网址：www.lionfund.com.cn   诺安基金经管有限公司客服邮箱：services@lionfund.com.cn      六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式 筹商基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面交融了本招募说明书。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期            第二十三部分       其他应流露事项 序号           公告事项                 流露方式       流露日历      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      的指示性公告      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金招募说明书（更新）2023 年第 1 期      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品良友纲领更新                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司对于调低旗下部分基      金费率并鼎新基金合同等法律文献的公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金合同      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金托管契约      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品良友纲领更新      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金招募说明书（更新）2023 年第 2 期                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司旗下基金 2023 年中期      申报指示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年中期申报      诺安基金经管有限公司对于诺安平衡优选一      年持有搀杂加多宁波银行动销售机构并通畅      定投、退换业务及参加基金费率优惠行径的      公告                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于拒绝凤凰金信         《上海证券      基金销售业务的公告                  券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金绽开日常赎回、退换转出业务的公告                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司旗下基金 2023 年第 3      季度申报指示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 序号                公告事项            流露方式       流露日历      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年第 3 季度申报                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠行径的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增                                 《上海证券                                 报》、《中国证      务及参加基金费率优惠行径的公告                                 券报》                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠行径的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于拒绝北京增财基        《上海证券      务的公告                       券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司对于旗下基金参加广      发银行费率优惠行径的公告                                 券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司旗下基金 2023 年第 4      季度申报指示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年第 4 季度申报                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠行径的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      业务及参加基金费率优惠行径的公告           券报》、《证券                                 日报》      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增        《证券时报》、      务及参加基金费率优惠行径的公告            报》、《中国证            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期 序号            公告事项                流露方式       流露日历                                 券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司旗下基金 2023 年年度      申报指示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年年度申报                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司旗下基金 2024 年第 1      季度申报指示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2024 年第 1 季度申报                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠行径的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金经管有限公司对于调整旗下部分基        《上海证券      购金额及最低赎回份额的公告              券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金基      金居品良友纲领（更新）的指示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品良友纲领更新      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金变      更基金经理的公告      诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金招      示性公告      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金招募说明书（更新）2024 年第 1 期      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品良友纲领更新                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金经管有限公司旗下基金 2024 年第 2      季度申报指示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期  序号                公告事项                  流露方式     流露日历       诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基       金 2024 年第 2 季度申报                                         《证券时报》、       诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金增               《上海证券       务及参加基金费率优惠行径的公告                   券报》、《证券                                         日报》                                         《证券时报》、                                         《上海证券       诺安基金经管有限公司对于旗下部分基金的       销售机构由中植基金变更为华源证券的公告                                         券报》、《证券                                         日报》 注：上述公告同期在本公司网站（www.lionfund.com.cn）及中国证监会基金电 子流露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）流露。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期      第二十四部分      招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书按干系法律法例，分别存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金 销售机构的办公时事，投资东谈主可在办公期间免费查阅；也可在支付工本费后在合 理期间内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书本来为准。投资 东谈主也不错平直登录基金经管东谈主的网站进行查阅。   基金经管东谈主保证文本的内容与所公告的内容统融合致。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 3 期             第二十五部分         备查文献 本基金备查文献包括以下文献： 一、中国证监会注册基金召募的文献 二、基金合同 三、托管契约 四、法律主意书 五、基金经管东谈主业务阅历批件和营业派司 六、基金托管东谈主业务阅历批件和营业派司 七、中国证监会要求的其他文献

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