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年报露馅存放在长安银行的入款有12.52亿元，但到本年6月，银行入款账户余额仅剩下8.6万元，大宗资金简直全被转走，而阳光私募基金优策投资的法定代表东谈主、托管券商、抓有者均宣称不知情。

如斯大宗的资金存在银行，竟会难熬丢失？谁该对此厚爱？《逐日经济新闻》记者（简称每经记者）就此张开窥伺。

银行入款流向三家公司

本年7月，秀实投资（即秀实企业处罚集团有限公司，历史称呼“秀实投资处罚集团有限公司”）一位处罚层东谈主士刘强（假名）向每经记者爆料称：“咱们客户投资的私募基金，存放在银行里的钱没了！这一基金是风险水平低（R2）的现款处罚类基金。”

刘强示意，从2019年2月19日启动，有投资者购买了优策投资（浙江优策投资处罚有限公司）阳光私募基金家具，包括“优策月月盈”“优策长实”“优策长秀”。每经记者查询上述家具的2023年年报，基金家具说彰着示风险收益特征是R2（庄重型）。

优策投资是一家在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，2018年4月17日至本年3月29日，共备案了28只家具。

2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行订立《公约入款合同》，将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只家具的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。

两边商定，优策投资根据基金召募情况，分批向账户存入资金，长安银行于每月付息日向优策投资提供《账户余额明细表》。上述三只家具的银行公约入款，列入按期诠释的生意银行剖释家具投资项。

《逐日经济新闻》记者统计“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三个家具露馅的2023年年报发现，银行公约入款整个金额达12.52亿元。

到了本年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户活水字据炫耀，公约入款仅剩下8.6万元。

爆料东谈主又向记者提供了多份字据，其中一份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印期间为本年6月28日的客户入款账户清单，也炫耀优策投资两个银行账户余额整个8万多元。另外，一份题名为长安银行宝鸡科技支行、打印期间为6月26日的《账户余额明细表》，炫耀优策长秀专户的本金还有近7.4亿元；两份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印期间为6月26日的《账户余额明细表》炫耀，优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元。

账户中的十几亿元入款简直清零。

到了7月10日，优策投资发布部分基金运作紧要事项公告，暂停了上述基金的申赎业务办理，同期提到，将与公安机关、长安银行总行对接。迅速，优策投资委用讼师向长安银行发去讼师函，讼师函统计的入款总数则为13.2亿元。

优策投资的这份讼师函提到，上述私募专户违反法例开立网银，导致基金专属公约入款账户资金被转出。

刘强向记者提供了一份有优策投资盖印的公约入款合同，其中说起，“优策长实”基金不得划入其他账户，且不怒放网银。

但记者获得的银行账户活水字据炫耀，2019年3月到2024年6月21日，基金投资账户整个向入款账户汇入61.6亿元，又从入款账户转出到基金投资账户整个51.67亿元，差额9.93亿元。

那么，谁拿走了本该属于优策投资基金抓有东谈主的9.93亿元？

记者发现，三个入款账户除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡岭股权投资处罚有限公司、西安畅融投资处罚有限公司和宝鸡远大钞票处罚有限公司。

优策投资三只基金存入长安银行的12.52亿元，到本年6月仅余8.6万元

2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向入款账户转款。大部分情况下，在入款账户到账的吞并天，资金就会被划给上述三家公司。

公约入款合同商定“不怒放网银”

自2019年以来，长达5年期间，私募基金的银行账户入款被划到三家外部公司。兴业证券和海通证券行为优策投资私募家具的托管券商，是否知情？

8月13日，每经记者以投资者身份从兴业证券又名里面东谈主士处了解到：莫得发现任何极度。“每周星期三，齐会有《入款账户余额表》，上头炫耀本金、利息些许，加盖了长安银行的业务图章，齐畴前。”

记者扎眼到，刘强提供的优策长实基金公约入款合同中，甲方是长安银行宝鸡金陵支行，乙方是优策投资，第九条“资金安全相称条目”中明确写明：“甲标的乙方支付的本金和利息等必须划至本合同商定的乙方指定账户内，不得划入其他账户” “根据资金监管要求，乙方不怒放网银，不必此笔入款作念任何金融业务”。

该公约入款合同法例，此合同所开立专用银行账户时，应制作含对应开户基金托管机构预留印鉴的《预留印鉴授权书》，授权书所预留印鉴行为本合同所开立专用银行账户对外划款时的独一授权印鉴，该预留印鉴不可变更。合同炫耀，该印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券钞票托管部业务专用三方图章。

“作念入款公约时，咱们也充分温雅了安全保险条目，比如资金回款账户亦然独一的托管账户，资金不可怒放网银，这些齐在公约里面证据着实写得清清醒爽。关联词这些条目齐莫得得到灵验的扩充。”兴业证券上述里面东谈主士示意。至于为何后续出现资金极度流出情况，该东谈主士表示，长安银行方面给托管券商的恢复是跟优策投资签了补充公约，并据此怒放了网银，但他并莫得看到补充公约，“到底基金处罚东谈主是谁签的，我齐不知谈”。

兴业证券上述里面东谈主士示意，优策投资行为基金处罚东谈主，将召募资金放在托管账户，大胆人体艺术投资时将钱转到银行的入款账户。他进而提到，入款账户不属于托管券商限度体系。咫尺，兴业证券如故朝上司监管部门诠释。

7 月 31 日，每经记者采访另一托管券商海通证券，对方示意对家具有障翳义务，不可向投资者除外的东谈主表示信息。8月14日，每经记者标明身份后欲采访兴业证券，对方示意不收受采访。

补充公约“推翻”主合同 长安银行：优策投资请求开网银

8月2日和9日，每经记者带着“优策长秀”“优策月月盈3号”等家具的活期入款往来明细，向长安银行总行、长安银行宝鸡分行、长安银行宝鸡科技支行进一步了解情况。长安银行方面阐明了上述银行账户活水字据的信得过性。

长安银行一关系东谈主士示意，银行活水字据确定是造不了假的，“银行的这个章子是系统里面自动生成的，东谈主为弄不了”。

那么，上述题名为长安银行宝鸡科技支行、金陵支行，打印期间为6月26日的《账户余额明细表》，分别炫耀优策长秀专户本金近7.4亿元、优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元，金额为何与银行活水炫耀的三个账户整个8.6万元的余额严重不符？

“印象里对方好像拿的是个复印件（即上述《账户余额明细表》）。”据上述长安银行东谈主士回忆，“他们提供的东西（即《账户余额明细表》）跟活水字据齐不一致，你思阿谁东西到底是果然照旧假的？”

至于为安在入款公约中商定不得怒放网银但随后又怒放，长安银行宝鸡分行关系东谈主士示意：“怒放网银齐是企业请求的，那时企业这边是和银行签了一个补充公约请求怒放网银，咱们十足是按照企业要求去扩充的。”

记者以投资者身份走访长安银行宝鸡金陵支行时，对方责任主谈主员也明确示意，企业在怒放网银之前，先要有预留印鉴、公章等，随后，银行走审批经由，看是否合适门径。

此外，记者还了解到，长安银行是有对账系统的。“每个月15日之前企业不查对上月对账单的话，这个账户就用不显着。”长安银行宝鸡金陵支行责任主谈主员表示，“优策投资行为要点客户，每个月齐是会收到对账单。”也等于说，按照金陵支行责任主谈主员的说法，优策投资是简略确切了解信得过账户余额的。

长安银行总行方面还向记者示意，优策投资在长安银行开设的是入款结算账户，客户存取款是解放的，且长安银行不具有基金托管东谈主履历，是以也不存在监督职能。后期优策投资方请求怒放了企业网银，“就不错径直在手机上操作了”。

长安银行关系东谈主士坦言：“当今无论些许个客户（投资者）打电话，咱们这边齐是给客户耐性证明，因为这是咱们的一个义务，但咱们这个也很冤枉，咱们搞办事行业的也没宗旨。”

8 月 14 日，《逐日经济新闻》记者再次拨打长安银行金陵支行电话，关系东谈主士示意，已记载记者采看望题并向分行报备。记者还了解到，咫尺，长安银行方面也已将关系贵府提交至公法机关。

专科东谈主士：补充公约不可对抗主合同

入款丢失的经过浮出水面，那么，问题来了，以优策长实基金公约入款合同为例，公约入款合同商定不允许怒放网银，况且明确对外划款时的独一授权印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券钞票托管部业务专用三方图章，商定该预留印鉴不可变更，那么在入款合同这样多的摈弃条目下，私募机构处罚东谈主能否与长安银行私行订立补充公约，推翻原本的入款合同？三方背负应该怎么分手？

针对上述问题，每经记者找到了一位国有大行关系业务的专科东谈主士，他有这个限制的永恒从业经历。他告诉每经记者，补充公约是用来给主合同作念加法的，不可疏淡于主合同致使对抗主合同。

“主合同明确了不可划转款项，等于为了行为13亿元资金用途，从实质真理看，等于把账户定性为‘资金监管类’账户，是以银行在合同订立后往外划转资金，等于莫得谨守对账户资金的专项使用原则，从而起义了合同甲乙两边的订立初志。”该东谈主士告诉记者。

一般合计，补充公约是对主合同部分未明确的事项进行补充说明，补充公约脱离主合同内容致使与主合同内容违抗，就莫得存在的必要。“细看合同，从资金转入到转出的细节要求，主合同齐涵盖了。”

该东谈主士合计，若是补充公约是补充“支取”关系内容，必须按照主合同的关系条目来进行，或者补充这部分尚未明确的模板、内容、特别情况等，而不是重新订立一个合同，把资金划走。

若是该账户在主合同订立之后新开办了网银，并转出资金，就要看订立合同关系的计划东谈主，以及银行关系部门，是否对银行前台实际奉告义务。若是银行关系后台部门莫得实际奉告义务，前台按经由办理了网银，那么，关系部门要承担相应的背负，“就看这个背负何如追究”。

上述受访东谈主士合计，唯独合同商定该账户不得松驰转出哥也色地址，银行齐无法辞退相应背负，哪怕见到支票齐不可转账。